銀行初級 《銀行管理》考試大綱

銀行業專業人員職業資格考試專業實務科目 《銀行管理》初級考試大綱

【考試目的】

通過本專業類別考試，考核應試人員是否達到銀行業初級管理人員任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對有關經濟金融體系及法規、銀行業金融機構管理、金融消費者權益保護等內容的掌握程度，突出考察對銀行業金融機構合規管理、各類基礎業務風險控制要點和相應監管要求的實際運用和把控能力。

【考試內容】

第一部分 經濟政策

一、 新時代金融工作的總體要求

（一）熟悉新時代金融工作的原則和任務；

（二）了解金融業高質量發展的相關要求。

二、 財政政策

（一）了解財政政策的內容和工具；

（二）了解財政政策對商業銀行的影響。

三、 貨幣政策

（一）熟悉貨幣政策目標與工具的內容；

（二）熟悉存款準備金率與基準利率的傳導機制與運用。

四、 監管政策

（一）了解銀行業金融機構服務實體經濟的相關要求；

（二）了解防范金融風險的相關監管政策；

（三）了解我國銀行業對外開放政策。

五、 金融體系

（一）了解各類金融市場的主要功能和特征；

（二）熟悉金融機構體系和金融工具的基本情況。

第二部分 監管體系

六、 監管概況

（一）了解國際銀行監管改革的主要內容；

（二）了解主要經濟體銀行監管改革情況；

（三）熟悉我國銀行監管改革情況。

七、 監管指標和方法

（一）熟悉銀行業主要監管指標；

（二）熟悉銀行業的主要監管方法；

（三）熟悉銀行業監管機構的監管措施和行政處罰的相關規定。

八、 銀行業法律體系

（一）掌握《銀行業監督管理法》、《中國人民銀行法》、《商業銀行法》的主要內容；

（二）熟悉《反洗錢法》、《民法總則》、《物權法》、《刑法》等與商業銀行業務發展相關立法的內容；

（三）熟悉其他行政法規。

九、 行業自律

（一）了解中國銀行業協會的宗旨、主要職責及運行機制；

（二）了解中國信托業協會的宗旨、主要職責及運行機制；

（三）了解財務公司協會的宗旨、主要職責及運行機制。

第三部分 銀行基礎業務

十、 負債業務

（一）掌握存款業務的種類、特點與管理；

（二）熟悉金融債券發行、債券回購與向中央銀行借款等其他負債業務的內容和方法；

（三）掌握負債業務相關的監管政策法規。

十一、 資產業務

（一）掌握貸款業務的種類與管理；

（二）了解投資業務的種類與管理。

十二、 銀行其他業務

熟悉銀行支付結算、代理、信用卡、理財和同業等其他業務情況及監管要求。

第四部分 銀行經營管理與創新

十三、 市場營銷

（一）熟悉市場定位的內容；

（二）熟悉客戶管理的主要方式和客戶的風險管理；

（三）了解銀行產品開發管理與市場營銷的主要內容、目標和方法；

（四）熟悉銀行市場營銷方面的相關監管要求。

十四、 績效管理

（一）熟悉銀行績效管理的內涵及原則；

（二）熟悉銀行績效考評體系的設計與結果運用；

（三）熟悉銀行績效管理的監管要求。

十五、 財務管理

（一）掌握銀行財務管理的內涵；

（二）熟悉銀行財務會計制度的主要內容；

（三）熟悉新會計準則對銀行的影響。

十六、 金融創新

（一）了解金融創新的內涵與原則；

（二）了解商業銀行創新業務與產品；

（三）了解金融互聯網的主要發展模式；

（四）了解金融創新與監管要求。

第五部分 非銀行金融機構和業務

十七、 了解金融資產管理公司的行業發展情況、功能定位及核心業務；

十八、 了解信托公司的行業發展情況、功能定位及核心業務；

十九、 了解企業集團財務公司的行業發展情況、功能定位及核心業務；

二十、 了解金融租賃公司的行業發展情況、功能定位及核心業務；

二十一、 了解汽車金融公司的行業發展情況、功能定位及核心業務；

二十二、 了解消費金融公司的行業發展情況、功能定位及核心業務；

二十三、 了解貨幣經紀公司的行業發展情況、功能定位及核心業務；

第六部分 內部控制、合規管理與審計

二十四、 內部控制

（一）了解內部控制的起源與發展；

（二）掌握內部控制的內涵和基本要素

（三）掌握內部控制的職責分工。

二十五、 合規管理

（一）掌握合規管理的內涵、目標與管理體系；

（二）掌握合規管理的流程與基本機制；

（三）掌握合規文化建設相關內容。

二十六、 反洗錢

（一）熟悉反洗錢的內涵；

（二）掌握反洗錢的監管框架；

（三）掌握反洗錢義務的主要內容。

二十七、 內外部審計

（一）熟悉內部審計的相關內容；

（二）了解外部審計的相關內容。

二十八、 銀行從業人員管理

（一）熟悉銀行從業人員的范圍；

（二）熟悉銀行從業人員行為管理的治理架構和制度建設；

（三）掌握銀行從業人員行為管理的相關監管政策法規。

第七部分 銀行風險管理

二十九、 全面風險管理的框架

（一）了解銀行風險管理的主要類型；

（二）熟悉全面風險管理的原理和框架；

（三）熟悉銀行風險管理的主要策略和方法。

三十、 信用風險管理

（一）掌握信用風險管理的內容；

（二）掌握貸款分類和不良資產管理；

三十一、 操作風險管理

（一）掌握操作風險管理的內容；

（二）掌握主要的操作風險。

三十二、 聲譽風險管理

（一）了解聲譽風險的主要內容；

（二）了解聲譽風險的基本管理。

三十三、 突發事件與應急管理

（一）了解突發事件與應急管理的內涵；

（二）了解突發事件的分類與分級；

（三）熟悉應急管理的主要工作內容；

（四）掌握應急管理的相關監管要求。

第八部分 銀行業消費者權益保護和社會責任

三十四、 銀行業消費者權益保護

（一）熟悉銀行業消費者權益保護的內涵；

（二）熟悉銀行業消費者的權利與義務；

（三）熟悉銀行從業人員行為規范的內容；銀行業消費者保護政策；

三十五、 銀行業消費者權益保護的實施

（一）熟悉我國銀行業消費者權益保護的基本情況；

（二）掌握銀行業消費者投訴處理的相關內容。

三十六、 銀行業金融機構社會責任概述

（一）了解銀行業金融機構社會責任的相關內容；

（二）了解綠色金融和普惠金融的相關情況。

如本考試教材內容與最新頒布的法律法規及監管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規為準。

本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于教材內容。

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