2019銀行初級《個人理財》各章節高頻考點匯總

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來源: 正保會計網校編輯：春分 2019/06/24 14:24:22　字體：大小

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天才始于勤奮，沒有人能隨隨便便成功，堅持學習、認真備考才是順利備考的必經之路。為了幫助參加2019下半年銀行初級職業資格考試的學員高效備考，正保會計網校老師為大家精心整理了銀行初級職業資格考試《個人理財》高頻考點，希望對廣大備考考生在復習上有所助益。《個人理財》各章節高頻考點歸納如下：

考點	考頻
第一章　個人理財概述
考點一：個人理財業務相關主體	★★
考點二：個人理財業務分類	★★★
考點三：國內個人理財業務	★
考點四：理財師	★
考點五：理財師執業資格	★★★
第二章　個人理財業務相關法律法規
考點一：中國的法律體系	★★
考點二：民事法律關系介紹	★★
考點三：合同法律關系	★★
考點四：物權法	★★★
考點五：婚姻法	★★★
考點六：繼承法	★★★
考點七：個人獨資企業法	★★
考點八：合伙企業法	★★
考點九：商業銀行理財產品	★★
考點十：基金代銷業務	★★
考點十一：保險代理業務	★
考點十二：黃金期貨交易業務	★
考點十三：個人外匯管理	★★
考點十四：共同申報準則	★
第三章　理財投資市場概述
考點一：金融市場概述	★★
考點二：金融市場分類	★★★
考點三：貨幣市場介紹	★★★
考點四：債券市場介紹	★★★
考點五：股票市場介紹	★★★
考點六：金融衍生品市場介紹	★★★
考點七：外匯市場介紹	★★★
考點八：保險市場介紹	★★★
考點九：貴金屬市場	★★
第四章　理財產品概述
考點一：銀行理財產品	★★★
考點二：基金	★★★
考點三：保險	★★★
考點四：國債	★★★
考點五：信托計劃	★★★
考點六：貴金屬	★★
考點七：券商資產管理計劃	★★
考點八：基金子公司產品	★★
考點九：期貨資產管理產品	★★
考點十：合伙制私募基金	★★
第五章　客戶分類與需求分析
考點一：了解客戶需求的重要性	★
考點二：了解客戶的主要內容	★
考點三：客戶的分類方法	★★
考點四：生命周期理論	★★★
考點五：了解客戶的方法	★★★
第六章　理財規劃計算工具與方法
考點一：貨幣時間價值的基本概念	★★★
考點二：規則現金流的計算	★★★
考點三：不規則現金流的計算	★★★
考點四：理財規劃計算工具	★
第七章　理財師的工作流程和方法
考點一：理財規劃計算工具	★★
考點二：收集客戶信息	★
考點三：明確客戶的理財目標	★★
考點四：理財規劃方案的內容	★★★
考點五：理財規劃方案的執行	★★
考點六：后續跟蹤服務	★★