2019銀行中級職業資格考試個人理財考試考點匯總

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來源: 正保會計網校編輯：小師哥 2019/10/23 08:48:38　字體：大小

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相對于初級個人理財，中級側重于理財規劃的介紹，內容涉及財富、教育投資、退休養老、投資、稅務、中小企業主幾大具體規劃，更加注重實務性，難度比較大，涉及很多計算，既有單獨項目的規劃，也有整體幾個項目的綜合規劃。所以需要掌握基礎性概念與小的細碎知識點。

考點	考頻
第一章：家庭收支和債務管理
考點一：家庭收支和債務管理信息的分類	★★
考點二：家庭收支和債務管理狀況分析	★★★
考點三：家庭收支和債務管理的綜合運用	★★★
第二章：財富保障與規劃
考點一：財富保障概述	★
考點二：保險的基本概念與原理	★★★
考點三：保險的主要品種	★★★
考點四：財富保障規劃與保險產品選擇	★★
第三章：教育投資規劃
考點一：教育投資規劃概述	★
考點二：教育投資規劃的工具	★★
考點三：教育投資規劃的流程及原則	★★★
第四章：退休養老規劃
考點一：退休養老規劃的重要性	★
考點二：影響退休規劃的因素	★★★
考點三：退休規劃的流程和原則	★★★
考點四：薪酬與員工福利	★★
第五章　投資規劃
考點一：投資規劃概述	★
考點二：現代投資組合理論	★★★
考點三：投資工具分析	★★★
第六章　稅務規劃
考點一：稅務規劃概述	★
考點二：稅務規劃基本方法	★
考點三：個人所得稅稅務規劃	★★★
考點四：房屋交易稅務規劃	★★
考點五：資產管理產品納稅簡介	★
第七章　財富傳承規劃
考點一：財富傳承規劃概述	★★
考點二：財富傳承之遺產繼承	★★★
考點三：財富傳承之家族信托	★
考點四：財富傳承——人壽保險	★
考點五：財富傳承規劃工具比較與原則	★★
第八章　中小企業主理財規劃
考點一：中小企業的界定和特征	★
考點二：中小企業主人群分析	★★
考點三：中小企業公司理財規劃	★★
第九章　理財規劃與客戶關系管理
考點一：客戶關系管理概論	★★
考點二：客戶關系管理定義與方法	★★★
考點三：有效客戶關系管理	★
第十章　綜合理財規劃服務
考點一：綜合理財規劃概述	★★
考點二：家庭財務狀況分析	★★★
考點三：明確理財目標	★
考點四：綜合理財規劃方案	★★
考點五：財規劃方案	★
第十一章　理財規劃書制作的標準和流程
考點一：理財規劃書	★
考點二：理財規劃書的主要內容	★
考點三：理財規劃書的“其他內容”	★