銀中《個人理財》每日一練：家庭財務(wù)信息（2021.06.18）

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯：某某 2021/06/18 10:18:21　字體：大小

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多選題

理財師需要對客戶當(dāng)前的儲蓄投資信息進(jìn)行整理，尤其關(guān)注客戶投資管理即資產(chǎn)配置的情況，這里的資產(chǎn)包括（　）。

A、權(quán)益類資產(chǎn)

B、固定收益資產(chǎn)

C、現(xiàn)金

D、不動產(chǎn)

E、貴金屬

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【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查整理家庭財務(wù)信息和編制家庭財務(wù)報表。理財師需要對客戶當(dāng)前的儲蓄投資信息進(jìn)行整理，尤其關(guān)注客戶投資管理即資產(chǎn)配置的情況。資產(chǎn)配置是控制風(fēng)險，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險、穩(wěn)定收益的有效手段。主要的資產(chǎn)類別包括：權(quán)益類資產(chǎn)；固定收益資產(chǎn)；現(xiàn)金；不動產(chǎn)；貴金屬；海外的上述資產(chǎn)等。參見教材P359。

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