證書大PK：CFA對FRM，誰更強！

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來源: 正保會計網校編輯：葡萄軟糖 2021/06/25 14:53:45　字體：大小

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很多小伙伴在后臺給小編留言，說想要看一下小編給大家分析CFA和FRM，今天，小編就應了這個請求！來給大家詳細分析一下金融界的兩大巨頭！

證書大PK：CFA對FRM，誰更強！

一、含金量PK

CFA金融分析師

CFA是"特許金融分析師"(Chartered Financial Analyst)的簡稱，被國際譽為進入“華爾街的入場券”，隨著全球金融的迅速發展被全球170多個國家認可，也催生了中國對CFA人才的緊急需求，同時被稱為通往100萬年薪的最佳資格證書，以及取得CFA資格后無可比擬的高薪和令人敬仰的工作。

FRM金融風險管理師

FRM全稱是Financial Risk Manager，是全球金融風險管理領域最權威的資格認證，FRM由總部設在美國的全球風險管理協會(GARP)設立，已經成為眾多國際金融機構和跨國公司風險管理部門的從業要求之一，獲得FRM認證是金融風險管理職場人士加薪升職的必備砝碼！

CFA和FRM為金融專業人士提供了完備的投資決策及風險管理知識體系，被業界譽為國際金融領域黃金雙證。

二、選拔人才方向PK

FRM：

FRM偏向風險管理，定量（quantitative）的比重更大。FRM里對于市場/操作/信用風險的講解更加深入。FRM中巴塞爾協議的部分恐怕在商業銀行之外的地方無法用到，但商業銀行非常歡迎有巴塞爾協議經驗的人。

CFA：

CFA偏向投資，更加全面，包含FRM沒有的財務分析，股票投資，經濟學，職業道德等。包含的知識點數倍于FRM，但對于一個基金經理，這些都是必要的知識。另外CFA里的道德部分看似雞肋，實際上卻是了解西方人職業觀很好的途徑

三、職業發展PK

a. 對工作的幫助

在為對沖基金工作時，主要覆蓋美國和亞洲的股票，股票期權，公司債，和公司債CDS的定量分析。所以FRM里除了巴塞爾協議和操作風險的知識用不到，其它的部分基本全會用到。當時學FRM，經常有“醍醐灌頂，原來如此”的感覺，讓我對所使用的模型有了更深的理解?，F在在評級公司工作，則對債券市場與結構化產品關注更多。CFA里的很多財務，經濟等知識雖然不能直接應用到工作中，but definitely helps me make more sense of my work.

b.證書所不能帶給你的

證書只是講了原理上的東西。很多更實際的知識技能并不能通過考證掌握：比如如何使用bloomberg下載數據，如何用excel或其他軟件算duration,VaR,做monte carlo等，如何在長達十頁數十頁的衍生品或債券合同里找到有價值的信息，如何把復雜的模型用最簡單的語言解釋給客戶……

c.關于通過證書從后臺往前臺跳槽

認識一些在紐約的那些大投行作后臺的，比如IT與Operation部門。他們很多是學計算機出身的，當初選擇了華爾街而不是硅谷就是因為希望將來能在公司內部轉行做真正的投行業務。

但是，他們之中很多人考完CFA后，可能已經在后臺升到VP了——如果換部門，很可能又要從Analyst做起。放棄來之不易的高薪水、輕松、穩定的崗位去換一個看起來比較有前途前臺小弟工作，你愿不愿意呢？結果是很多人拿著CFA的證書，卻一直留在了后臺。

小編說這個現象的目的就是想告訴大家：決定考CFA之前，時間成本，職業發展是個不得不考慮的問題。

四、雙證聯合

通過以上對比大家可以明確，對于非風險管理人員，CFA和FRM兩者沒什么可比性，必選CFA無疑。對于風險管理人員，可以優先考FRM。畢竟風險管理的內容，FRM要遠遠多于CFA，對工作的幫助更大；同時CFA報名費等成本也更高，時間周期太長，而FRM最短可以一次搞定。

當然，擁有CFA+FRM雙證人才是華爾街定義的新型金融精英，同時備考CFA，FRM甚至CPA成為國際金融復合型人才，在金融領域傲視群雄！

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