金融碩士還有必要考CFA嗎？

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來源: 正保會計網校編輯：吃口柚子 2024/09/18 09:21:00　字體：大小

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CFA作為全球金融業中備受推崇的高級證書，常被業內譽為“進入華爾街的敲門磚”，也是人民日報年度十大含金量較高的證書之一。那已經在攻讀金融碩士的朋友，是否有必要再考一張CFA證書呢？

CFA考試科目與金融學碩士課程側重點

CFA是美國特許金融分析師(Chartered FinancialAnalyst)的縮寫，CFA要求它的持有人建立嚴格而廣泛的金融知識體系，掌握金融投資行業各個核心領域理論與實踐知識，包括從基礎概念的掌握，到分析工具的運用，以及資產的分配和投資組合管理。從基礎性的協會道德守則（一級重點）、統計學、宏觀微觀經濟學、貨幣銀行學、財務報表分析（一級和二級重點）、公司理財，到結合實務的股權估值（二級重點）、投資組合管理（三級重點）、衍生品交易、另類投資。

金融碩士專業學位項目主要培養具有堅實金融學理論基礎和較高應用技能的專業人才，培養學生綜合運用金融學、經濟學、管理學、現代計量分析手段解決理論問題與實踐問題的能力，使學生既了解國際金融業的前沿發展，又能密切聯系中國的實踐，具備比較強的研究能力和創新潛力，可以適應金融管理部門、各類金融機構和研究機構的工作。

金融碩士側重研究型，CFA側重應用型。CFA項目主要學習證券管理和金融分析，在這些領域要比金融碩士更專業與深入。

CFA與金融碩士的區別

CFA考試一級的知識量相當于國外金融本科的知識量。

CFA考試一級知識是基礎理論知識的打基礎階段，金融相關的所有知識都會讓考生學習，考試考核也以理論知識定性判斷。

CFA考試一涵蓋了整個證券市場投資的產品介紹，權益類產品里面所提到的證券市場基本知識，還有權益類產品的基本估值模型，還有就是固定收益里面所提及的TIPS還有反利率債券，政府債券，公司企業債，MBS/ABS等等，最后就是期貨期權，經濟學里的財政政策和貨幣政策。

CFA考試一級的內容國外金融碩士課程基本都有覆蓋，理解基本不會有問題。如果上完碩士課程再去考CFA考試會事半功倍。雖然原理是一樣的，但在CFA考試的內容細節上仍要注意，畢竟與金融碩士存在差異。

CFA考試二級側重實務知識的考核。

如果說CFA考試一級考理論，二級則是考實務能力，CFA二級的知識水平和要求基本可以勝任投資分析員的知識和能力要求，這也就是為什么CFA二級在業內備受認可的原因。

CFA二級的整個知識體系偏重方向是金融資產評估，所圍繞的出發點就是利用各種模型和定量分析原理，對復雜的金融市場進行預測和深度的觀察，并且強調出財務分析的重要性，其側重點其實在債券和股票估值的區分尤為明顯，股權類資產所關注的是ROE的持續性還有利潤率和收入的一致性，那么債券類的重點就是現金流是否充足或者就是各類資產的質量還有數量。

所以整個二級所要告訴我們的，就是金融資產估值其實偏重于在基本面的基礎上，在去利用模型和數學進行深度挖掘潛在價值，但是二級并沒有把重點放在投資管理，二級的整個學習體系已經夠一些分析師運用了，并且在實操過程中已經可以完完全全的覆蓋了基本的價值評估原理，那就是現金流為主的折現。

CFA三級以投資基金經理的思維和角度來綜合評測投資組合的收益與風險。

CFA三級所涵蓋的內容就是一位成功的基金經理所必須掌握的技能，包括行為金融學，還有就是組合管理。其實CFA一級到三級就是一個分析師成長的過程，CFA的金融知識完完全全可以在以后同學們畢業面試中或者工作中充當堅強的后盾了，不需要再去花大量時間觀看額外的書籍，而且CFA考試的例題還有習題里面的很多名詞，也都是采用專業詞匯進行描述的，這對提升大家的英語理解能力還有適應以后研讀英文研究報告的能力，是有幫助的，這是很多國內的一些高難度考試時達不到的。

雖然學習三個級別的考試內容通常需要獨自完成，但在拿到CFA考試資格后，大家可以選擇加入協會——CFA協會是全球性的機構，它開展職業繼續教育，并提供社交機會，會員既可以獨自展開聯絡，也可以在協會每年舉辦的諸多活動上發展人脈。

從這個角度來說，如果你沒有時間去考金融碩士，不妨考一個CFA證書，也是很劃算的。