基金從業《法律法規職業道德與業務規范》知識點：基金募集程序

基金的募集是指基金管理公司根據有關規定向中國證監會提交募集申請文件、發售基金份額、募集基金的行為。基金的募集一般要經過申請、注冊、發售、基金合同生效等四個步驟。

一、基金募集申請

我國基金管理人進行基金的募集，必須依據《證券投資基金法》的有關規定，向中國證監會提交相關文件。申請募集基金應提交的主要文件包括：基金募集申請報告、基金合同草案、基金托管協議草案、招募說明書草案、律師事務所出具的法律意見書等。

其中，基金合同草案、基金托管協議草案、招募說明書草案等文件是基金管理人向中國證監會提交設立基金的申請注冊文本，還未正式生效，因此被稱為草案。對于復雜或者創新產品，中國證監會將根據基金的特征與風險，要求基金管理人補充提交證券交易所和證券登記結算機構的授權函、投資者適當性安排、技術準備情況和主要業務環節的制度安排等文件。

申請材料受理后，相關內容不得隨意更改。申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，基金管理人應當自變化發生之日起五個工作日內向中國證監會提交更新材料。

二、基金募集申請的注冊

根據《證券投資基金法》的要求，中國證監會應當自受理基金募集申請之目起6個月內做出注冊或者不予注冊的決定。中國證監會在基金注冊審查過程中，可以委托基金業協會進行初步審查并就基金信息披露文件合規性提出意見，或者組織專家評審會對創新基金募集申請進行評審，也可就特定基金的投資管理、銷售安排、交易結算、登記托管及技術系統準備情況等征求證券交易所、證券登記結算機構等的意見，供注冊審查時參考。基金募集申請經中國證監會注冊后方可發售基金份額。

近年來，中國證監會不斷推進基金產品注冊制度改革，對基金募集的注冊審查以要件齊備和內容合規為基礎，不對基金的投資價值及市場前景等作出實質性判斷或者保證，并將注冊程序分為簡易程序和普通程序。對常規基金產品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日；對其他產品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。適用于簡易程序的產品包括常規股票基金、混合基金、債券基金、指數基金、貨幣基金、發起式基金、合格境內機構投資者（QDII）基金、理財基金和交易型指數基金（含單市場、跨市場、跨境ETF）及其聯接基金。分級基金及中國證監會認定的其他特殊產品暫不實行簡易程序。

三、基金份額的發售

基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內進行基金份額的發售。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發生實質性變化的，應當報國務院證券監督管理機構備案；發生實質性變化的，應當向國務院證券監督管理機構重新提交注冊申請。基金的募集不得超過中國證監會核準的基金募集期限。基金的募集期限自基金份額發售之日起計算，募集期限一般不得超過3個月。

基金份額的發信，由基金管理人負責辦理。基金管理人應當在基金份額發信的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。在基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。

四、基金的合同生效

（1）基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規模的80%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數不少于200人。基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續。中國證監會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內予以書面確認；自中國證監會書面確認之日起，基金備案手續辦理完畢，基金合同生效。基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日予以公告。

需要特別說明的是，發起式基金的基金合同生效不受上述條件的限制。發起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產凈值低于2億元的，基金合同自動終止。發起資金的持有期限自該基金公開發售之日或者合同生效之日孰晚日起計算。

（2）基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應承擔下列責任：

①以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用

②在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息

2016年6月18日的基金從業資格考試時間臨近，為了幫助大家更好地學習基金從業，正保會計網校為大家分享了基金從業《法律法規職業道德與業務規范》相關知識點，希望對大家有所幫助。祝您夢想成真！

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