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基金從業《基金法律法規》知識點：證券投資基金的起源
證券投資基金的起源與早期發展
投資基金的出現與世界經濟的發展有著密切的關系，世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”（The Foreign And C010niaI Government Trust）誕生在1868年的英國。為了拓展海外殖民地的經濟建設，英國政府批準成立了一家海外投資信托，由投資者集體出資、專職經理人負責管理和運作。為確保資本的安全和增值，還委托律師簽訂了文字契約，由此產生了一種新型的信托契約型的間接投資模式。它在許多方面為現代投資基金的產生奠定了基礎。
投資基金真正的大發展卻是在美國。1924年由200多名哈佛大學教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”（MassachuseRs Investment Trust）被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。1929年美國股市崩盤，隨之而來經濟大蕭條，使剛剛起步的美國基金業遭受了重大打擊。此后，美國國會通過了多部法律來保護投資者，建立了對證券市場（包括共同基金業）和金融市場的監管體制。1933年美國《證券法》（Securities Act of l933）要求基金募集時必須發布招募說明書，對基金進行描述。1934年美國《證券交易法》（Securities Exchange Act of l934）要求共同基金的銷售商要受證券交易委員會（SEC）的監管，并且置于全美證券商協會（NASD）的管理權限之下，NASD對廣告和銷售設有具體規則。1940年《投資公司法》（Investment Advisers Act of1940）和1940年《投資顧問法》（Investor Advisers Act of l940）是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規定了對投資公司的監管，而且規定了對基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。
第二次世界大戰以后，各發達國家政府更加明確認識到投資基金業的重要性，以及基金對穩定金融市場所起的作用，從而大大提高了對投資基金業的重視程度。各國相繼制定了一系列有關法規，對投資基金業加強了監管，為投資基金業的發展提供了良好的外部條件。
2016年6月18日基金從業將迎來第三次預約考試，正保會計網校為大家分享了基金從業《法律法規職業道德與業務規范》相關知識點，希望能幫助大家更好地學習基金從業。祝您夢想成真！
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