基金從業《基金法律法規》答疑精華：基金客戶信息

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來源: 正保會計網校編輯： 2018/05/15 16:26:40　字體：大小

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21世紀什么重要？當然是資源。很多在職考生表示，走出校門后，就再也不能像在學校那樣隨時隨地去問老師問題了！正保會計網校告訴您別擔心，網校答疑板有專業老師為你專屬解答。

試題內容

對于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門有著不同的規定，客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（　）年。

A、20

B、5

C、10

D、15

【正確答案】 B

【答案解析】本題考查基金客戶信息的內容與保管要求。對于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門有著不同的規定，客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。參見教材（下冊）P154.

學員問題描述：

老師，能講解一下，與基金有關的時間嗎？比如保存5年，15年，分別是什么情況？

答疑老師回復：

下面是第21和第22章節關于時間的一些規定，該門課程中，關于時間的內容比較多，而且容易記混，有時候捕捉不到重點，建議您平時學習的時候根據老師的講義進行相關時間的背誦，老師的講義提煉的都是一些比較常考的，對于時間的記憶和背誦，需要您多費些心思，自己多總結和提煉，這樣才會形成自己的記憶思維，印象才會更深刻。對于時間的內容都是一些死記硬背的，都是一些規定，老師沒法講解，如果就給您粘貼到答疑板上，可能更容易混淆，盡量還是建議您自己根據老師的講義，一個模塊一個模塊的學習并記憶。

第21章

基金管理人、基金銷售機構應當建立健全并有效執行基金銷售業務制度和銷售人員的持續培訓制度，加強對基金業務合規運作和銷售人員行為規范的檢查和監督。

基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料。客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年。

第22章

一、基金宣傳推介材料登載過往業績的，應當符合以下要求：

（1）基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日起計算的業績。

（2）基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績。

（3）基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績。

二、基金管理人應當在基金合同、招募說明書中約定按照以下費用標準收取贖回費：

（1）收取銷售服務費的，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.5％的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

（2）不收取銷售服務費的，對持續持有期少于7日的投資人收取不低于1.5％的贖回費，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0.75％的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產；對持續持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5％的贖回費，并將不低于贖回費總額的75％計入基金財產；對持續持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5％的贖回費，并將不低于贖回費總額的50％計入基金財產；對持續持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25％計入基金財產。

三、對于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門有著不同的規定：

①客戶身份資料自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。

②客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。

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注：本文原創于正保會計網校（http://www.sgjweuf.cn），轉載請注明出處！

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