2007年銀行業(yè)從業(yè)資格考試大綱《公共基礎(chǔ)》

　　編寫說明

　　根據(jù)《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證制度暫行規(guī)定》，以及中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試總體思路和設(shè)計，我們組織公共基礎(chǔ)科目專家工作組編寫了本大綱，并于2006年8月8日對外公布其征求意見稿，經(jīng)過廣泛征求意見并呈請中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證專家委員會審閱后，現(xiàn)正式對外公布。

　　公共基礎(chǔ)科目針對中國銀行業(yè)所有從業(yè)人員而設(shè)計，基本覆蓋了銀行業(yè)從業(yè)人員應知應會的基本知識、技能、法律法規(guī)和職業(yè)操守要求。

　　本大綱以國內(nèi)銀行業(yè)發(fā)展的實際需要為主導，突出實用性，兼顧前瞻性，主要由銀行知識與業(yè)務、銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守三部分組成。銀行知識與業(yè)務部分由中國銀行業(yè)概況、銀行經(jīng)營環(huán)境、銀行主要業(yè)務和銀行管理四部分組成。銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)由銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定、銀行主要業(yè)務法律規(guī)定、民事法律基本規(guī)定、商事法律基本規(guī)定、銀行業(yè)犯罪及刑事責任等五部分組成。銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守部分以中國銀行業(yè)協(xié)會制定并公布的《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》為主要內(nèi)容。

　　中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證辦公室
二〇〇七年四月十二日

　　中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試公共基礎(chǔ)科目考試大綱

　　1.銀行知識與業(yè)務（60%）

　　1.1中國銀行業(yè)概況

　　1.1.1中央銀行、監(jiān)管機構(gòu)與自律組織

　　     中國人民銀行

　　     中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　     中國銀行業(yè)協(xié)會

　　1.1.2銀行業(yè)金融機構(gòu)

　　     政策性銀行

　　     大型商業(yè)銀行

　　     中小商業(yè)銀行

　　     農(nóng)村金融機構(gòu)

　　     外資銀行

　　     非銀行金融機構(gòu)

　　1.2銀行經(jīng)營環(huán)境

　　1.2.1經(jīng)濟環(huán)境

　　     宏觀經(jīng)濟運行

　　     經(jīng)濟結(jié)構(gòu)

　　     經(jīng)濟全球化

　　1.2.2金融環(huán)境

　　     金融市場

　　     金融工具

　　     貨幣政策

　　1.3銀行主要業(yè)務

　　1.3.1存款業(yè)務

　　     個人存款業(yè)務

　　     對公存款業(yè)務

　　     外幣存款業(yè)務

　　1.3.2貸款業(yè)務

　　     個人貸款業(yè)務

　　     公司貸款業(yè)務

　　1.3.3其他銀行業(yè)務

　　     資金業(yè)務

　　     票據(jù)業(yè)務

　　     支付結(jié)算業(yè)務

　　     銀行卡業(yè)務

　　     代理業(yè)務

　　     托管業(yè)務

　　     擔保業(yè)務

　　     承諾業(yè)務

　　     咨詢顧問業(yè)務

　　     理財業(yè)務

　　     電子銀行業(yè)務

　　1.4銀行管理

　　1.4.1銀行風險管理

　　     銀行風險及其種類

　　     銀行全面風險管理

　　1.4.2銀行資本管理

　　     銀行資本的構(gòu)成與作用

　　     資本充足率與巴塞爾新資本協(xié)議

　　1.4.3銀行績效管理

　　     銀行財務報表

　　     銀行績效評價

　　1.4.4銀行金融創(chuàng)新

　　2.銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)（25%）

　　2.1銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

　　2.1.1銀行業(yè)監(jiān)督管理措施

　　2.1.2違反銀行業(yè)管理規(guī)定的懲處措施

　　2.1.3銀行業(yè)反洗錢法律規(guī)定

　　2.2銀行主要業(yè)務法律規(guī)定

　　2.2.1存款業(yè)務法律法規(guī)

　　2.2.2授信業(yè)務法律法規(guī)

　　2.2.3銀行業(yè)務禁止

　　2.3民事法律基本規(guī)定

　　2.3.1民事權(quán)利主體

　　2.3.2民事法律行為和代理

　　2.3.3合同法律制度

　　2.4商事法律基本規(guī)定

　　2.4.1公司法律制度

　　2.4.2破產(chǎn)法律制度

　　2.4.3票據(jù)法律制度

　　2.4.4擔保法律制度

　　2.5銀行業(yè)犯罪及刑事責任

　　2.5.1破壞金融管理秩序罪

　　2.5.2危害貨幣管理罪

　　2.5.3破壞金融機構(gòu)組織管理罪

　　2.5.4破壞銀行管理罪

　　2.5.5金融詐騙罪

　　2.5.6銀行業(yè)相關(guān)職務犯罪

　　3.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守（15%）

　　3.1從業(yè)基本準則：誠實信用；守法合規(guī)；專業(yè)勝任；勤勉盡職；保護商業(yè)秘密與客戶隱私；公平競爭

　　3.2銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶：熟知業(yè)務；監(jiān)管規(guī)避；崗位職責；信息保密；利益沖突；內(nèi)幕交易；了解客戶；反洗錢；禮貌服務；公平對待；風險提示；信息披露；授信盡職；協(xié)助執(zhí)行；禮物收送；娛樂及便利；客戶投訴

　　3.3銀行業(yè)從業(yè)人員與同事：尊重同事；團結(jié)合作；互相監(jiān)督

　　3.4銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構(gòu)：忠于職守；爭議處理；離職交接；兼職；愛護機構(gòu)財產(chǎn)；費用報銷；電子設(shè)備使用；媒體采訪；舉報違法行為

　　3.5銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員：互相尊重；交流合作；同業(yè)競爭；商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護

　　3.6銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者：接受監(jiān)管；配合現(xiàn)場檢查；配合非現(xiàn)場監(jiān)管；禁止賄賂及不當便利