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      2010年銀行從業《公共基礎》考試大綱(2)

      來源: 中國銀行業協會 編輯: 2010/04/21 09:37:39  字體:

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      報考指南

      中國銀行業從業人員資格認證考試《公共基礎》科目考試大綱(2010年版)

        2 銀行業相關法律法規

        2.1 銀行業監管及反洗錢法律規定

        2.1.1 《中國人民銀行法》相關規定

        中國人民銀行的直接檢查監督權

        中國人民銀行的建議檢查監督權

        中國人民銀行在特定情況下的檢查監督權

        2.1.2 《銀行業監督管理法》相關規定

        《銀行業監督管理法》的適用范圍

        《銀行業監督管理法》有關監督管理措施的規定

        2.1.3 違反有關法律規定的法律責任

        刑事責任

        行政處罰

        行政處分

        相關的處罰措施

        2.1.4 反洗錢法律制度

        洗錢概述

        《中華人民共和國反洗錢法》

        《金融機構反洗錢規定》

        《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

        違反反洗錢規定的法律責任

        2.2 銀行主要業務法律規定

        2.2.1 存款業務法律規定

        存款及其辦理原則

        存款業務的基本法律要求

        對單位存款查詢、凍結、扣劃的條件和程序

        存款利率的法律管制

        存單糾紛案件的認定與處理

        存款合同

        2.2.2 授信業務法律規定

        授信原則

        授信審核

        貸款業務的基本法律要求

        貸款合同

        2.2.3 銀行業務禁止性規定

        商業銀行向關系人發放信用貸款的禁止

        對商業銀行存貸業務中不正當手段的禁止

        同業拆借業務的禁止

        2.2.4 銀行業務限制性規定

        對同一借款人貸款的限制

        對關系人發放擔保貸款的限制

        對相關金融業務和直接投資的限制

        對結算業務的限制

        2.3 民商事法律基本規定

        2.3.1 民事權利主體

        民事權利主體的概念

        自然人

        法人

        非法人組織

        2.3.2 民事法律行為和代理

        民事法律行為

        代理及其種類

        2.3.3 擔保法律制度

        擔保法律制度概述

        物權法

        抵押

        質押

        保證

        留置

        2.3.4 公司法律制度

        《公司法》概述

        公司設立制度

        公司資本制度

        公司的組織機構

        公司終止制度

        2.3.5 票據法律制度

        《票據法》概述

        票據的功能

        票據行為

        票據權利

        票據喪失的補救措施

        2.3.6 合同法律制度

        合同的概念及特征

        合同的訂立

        合同的生效

        合同的履行

        違約責任

        2.4 金融犯罪及刑事責任

        2.4.1 金融犯罪概述

        金融犯罪的概念

        金融犯罪的種類

        金融犯罪的構成

        2.4.2 破壞金融管理秩序罪

        危害貨幣管理罪

        破壞銀行管理罪

        2.4.3 金融詐騙罪

        集資詐騙罪

        貸款詐騙罪

        信用證詐騙罪

        信用卡詐騙罪

        票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪

        2.4.4 銀行業相關職務犯罪

        職務侵占罪

        挪用資金罪

        非國家工作人員受賄罪

        簽訂、履行合同失職被騙罪

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