2011銀行從業資格考試個人理財強化習題及答案

　　1、、個人理財業務與居民儲蓄業務的共同點是（ ）

　　A、業務性質

　　B、資金運用方式

　　C、為客戶服務

　　D、風險承擔方式

　　2、對于個人理財業務中的客戶投訴，、商業銀行不應（ ）。

　　A、設置并向客戶告知理財業務的投拆電話

　　B、指定專門舳人員或部門及時處理客戶投訴

　　C、建立客戶投訴的登記、統計制度

　　D、對客戶投訴情況分情況不同態度對待

　　3、 （ ）是指商業銀行向客戶提供財務分析與規劃、投資建議、個人投資品推介的專業化服務。

　　A、理財顧問服務

　　B、綜合理財服務

　　C、 單項理財服務

　　 D、私人銀行業務

　　4、由銀行向客戶承諾支付最低收益，產生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進行分配，這樣的理財計劃是（）。

　　A、非保本浮動收益理財計劃

　　B、保本浮動收益理財計劃

　　C、最低收益理財計劃

　　D、固定收益理財計劃

　　5、對發生風險的銀行業金融機構進行處置的方式不包括（ ）。

　　A、接管

　　B、重組

　　C、宣告破產

　　D、罰款

　　6、以下不正確的是（ ）。

　　A、足信托的受益人可以是委托人

　　B、信托的受益人可以是受托人

　　C、信托的受托人可以是同一信托的唯一受托人

　　D、信托的受益人可以是法人

　　7、投資者投資哪個理財計劃從而承擔最高的投資風險？（ ）。

　　A、非保本浮動收益理財計劃

　　B、保本浮動收益理財計劃

　　C、最低收益理財計劃

　　D、固定收益理財計劃

　　8、商業銀行不得代客投資于國際公認評級機構評級（ ）以下的證券。

　　A、BBB級

　　B、A級

　　C、AA級

　　D、AAA級

　　9、商業銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔曲此產生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關投資風險，這樣的理財計劃是（ ）。

　　A、保證收益型理財計劃

　　B、非保證收益型理財計劃

　　C、保本浮動收益理財計劃

　　D、非保本浮動收益理財計劃

　　10、商業銀行保證收益理財產品、的銷售起點金額外幣應在（ ）以上。

　　A、1000美元

　　B、2000美元

　　C、5000美元

　　D、10000美元

　　11、為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣的行為屬于（ ）o

　　A、操縱證券市場行為

　　B、欺詐客戶行為

　　C、利用內幕信息交易的行為

　　D、信息誤導行為

　　12、商業銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應按照（ ）管理和使用。

　　A、商業銀行需要

　　C、理財合同約定

　　B、理財人員意向

　　D、客戶投資目標

　　13、以下說法不正確的是（ ）

　　A、受益人自信托簽署之日起享有信托受益權

　　B、共同受益人按照信托文件的規定享受信托利益

　　C、信托文件對信托利益的分配比例或者分配方法未作規定舶，各受益人按照均等的比例享受信托利益

　　D、全體受益人放棄信托受益權的，信托終止

　　14、以下哪項業務是外國銀行分行不能進行的業務（ ）。

　　A、對中國境內公民客戶的人民幣業務

　　B、對中國境內公民以外客戶的人民幣業務

　　C、買賣外匯

　　D、代理買賣外匯

　　15、對商業銀行外部營銷人員資質的管理，，哪項不正確（ ）。

　　A、銀行應建立嚴格的聘用制度

　　B、銀行應建立完整的外部營銷人員檔案

　　C、外部營銷人員可以兼任本銀行以外的任何職務

　　D、銀行應對外部營銷人員的人數進行一定控制

　　16、（ ）應根據理財計劃所涉及的交易工具的實際結算方式計算。

　　A、結算前信用風險限額

　　B、結算信用風險限額

　　C、風險價值限額

　　D、資金限額

　　17、個人外匯儲蓄賬戶內外匯匯出境外當日累計等值（）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理;超過上述金額的，憑經常項目項下有交易額的真實性憑證辦理。

　　A、1萬

　　C、5萬

　　B、2萬

　　D、10萬

　　18、手持外幣現鈔匯出當日累計等值（ ）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理;超過上述金額的，憑經常項目項下有交易額的真實性憑證、經海關簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現鈔提取單據辦理t。

　　A、1萬

　　C、5萬

　　B、2萬

　　D、10萬

　　19、保險公司委托保險代理機構或者保險代理分支機構銷售人壽保險新型產品的，應當按照中國保監會的有關規定，對銷售人壽保險新型產品的保險代理機構或者保險代理分支機構的業務人員進行專門培訓，銷售前荊II時間不得少于（ ）。

　　A、10小時

　　B、A2小時

　　C、24小時

　　D、36小時

　　20、《中華人民共和國物權法》于2007年3月16日通過，自、（ ）起施行。

　　A、2007年10月1日

　　B、2007年5月1日

　　C、2008年1月1日

　　D、2007年6月1日

　　答案：1、C 2、D 3、A 4、C 5、D 6、C 7、A 8、A 9、A 10、C

　　11、B 12、C 13、A 14、A 15、A 16、B 17、C 18、A 19、B 20、A