2013年銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》押密卷多選練習(xí)題四

　　2013年銀行從業(yè)資格考試即將拉開(kāi)帷幕，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為了方便學(xué)員的復(fù)習(xí)，從論壇整理了一些2013年銀行從業(yè)資格考試相關(guān)備考資料供大家參考，祝愿大家學(xué)習(xí)愉快，夢(mèng)想成真！

　　多項(xiàng)選擇題

　　31.保險(xiǎn)兼業(yè)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，不得有下列行為（ ）。

　　A.擅自變更保險(xiǎn)條款，提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率

　　B.代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　C.兼做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　D.串通投保人、被保險(xiǎn)人或受益人欺騙保險(xiǎn)人

　　E.使用不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人、被保險(xiǎn)人投保或轉(zhuǎn)換保險(xiǎn)人

　　32.違約責(zé)任的承擔(dān)形式主要有（ ）。

　　A.定金責(zé)任

　　B.強(qiáng)制履行

　　C.賠償損失

　　D.違約金責(zé)任

　　E.采取補(bǔ)救措施

　　33.根據(jù)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的不同特點(diǎn)，商業(yè)銀行開(kāi)展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備《辦法》第四十八條規(guī)定的條件是（ ）。

　　A.具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度

　　B.具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系

　　C.信譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件

　　D.有具備開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員

　　E.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件

　　34.理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售前，要準(zhǔn)備與銷(xiāo)售有關(guān)的合同文本，具體包括（ ）。

　　A.業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)

　　B.產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

　　D.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

　　E.以上說(shuō)法都正確

　　35.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)階段包括（ ）。

　　A.產(chǎn)品設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理

　　B.產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)管理

　　C.產(chǎn)品到期風(fēng)險(xiǎn)管理

　　D.客戶違約風(fēng)險(xiǎn)管理

　　E.客戶操作風(fēng)險(xiǎn)管理

　　36.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量的常用指標(biāo)是產(chǎn)品收益率的（ ）。

　　A.方差

　　B.平均差

　　C.極差

　　D.標(biāo)準(zhǔn)差

　　E.VaR

　　37.關(guān)于商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，表述正確的是（ ）。

　　A.應(yīng)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)

　　B.應(yīng)建立有效的規(guī)章制度

　　C.應(yīng)開(kāi)展內(nèi)部的審查

　　D.提供業(yè)務(wù)時(shí)，要向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示

　　E.應(yīng)開(kāi)展內(nèi)部的監(jiān)督管理

　　38.影響客戶的理財(cái)策略及理財(cái)產(chǎn)品選擇的微觀因素包括（ ）。

　　A.客戶經(jīng)濟(jì)金融條件的易變性

　　B.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的易變性

　　C.投資顧問(wèn)風(fēng)險(xiǎn)行為

　　D.個(gè)別產(chǎn)品的運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

　　E.政府法律環(huán)境

　　39.以下屬于個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員基本行為準(zhǔn)則的有（ ）。

　　A.誠(chéng)實(shí)信用

　　B.專(zhuān)業(yè)勝任

　　C.公平競(jìng)爭(zhēng)

　　D.勤勉盡職

　　E.守法合規(guī)

　　40.民事代理制度是最重要的民事法律制度之一，那么代理具有的特征是（ ）。

　　A.代理人須在代理權(quán)限內(nèi)實(shí)施代理

　　B.代理人在代理活動(dòng)中具有獨(dú)立的法律地位

　　C.代理人須以被代理人的名義實(shí)施代理行為

　　D.代理行為必須是具有法律效力的行為

　　E.代理行為須直接對(duì)被代理人發(fā)生效力

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