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2013年銀行從業資格考試《風險管理》第五章多選練習一
2013年下半年銀行從業資格考試的備考工作已經開始，正保會計網校為了方便學員的復習，從論壇整理了一些銀行從業資格考試相關備考資料供大家參考，祝愿大家學習愉快，夢想成真！
多項選擇題
1.下列哪些屬于操作風險的人員因素？（）
A.知識/技能匱乏
B.內部欺詐
C.核心員工流失
D.違反用工法
E.外部人員盜竊
2.操作風險的內部流程是指由于商業銀行業務流程缺失、設計不完善，或者沒有被嚴格執行而造成的損失，主要包括（）。
A.文件/合同缺陷
B.財務/會計缺陷
C.產品/設計缺陷
D.結算/支付錯誤
E.交易/定價錯誤
3.在《巴塞爾新資本協議》中，商業銀行可供選擇的經濟資本計算方法有（）。
A.情景分析法
B.基本指標法
C.風險控制法
D.標準法
E.高級計量法
4.公司治理是現代商業銀行穩健經營的核心，完善的公司治理結構是商業銀行有效防范和控制操作風險的前提。良好的公司治理目標是（）。
A.明確董事會和董事、監事會和監事、高級管理層及其人員在組織管理中的責任
B.完善議事和決策機構，建立議事規則和決策程序
C.建立外部監事制度
D.建立獨立董事制度
E.發揮公眾參與的積極作用
5.商業銀行通常使用標準化的損失數據收集模板來收集數據，并遵循統一的損失數據收集流程與規范。損失數據收集的內容包括（）。
A.明確損失所有者
B.總損失數額信息
C.損失事件發生的時間、發生的單位信息
D.總損失中收回部分信息
E.損失事件發生的主要原因的描述信息
6.下列屬于風險緩釋措施的有（）。
A.制定應急和連續營業方案
B.建立完善的風險監管體系
C.購買保險
D.業務外包
E.計提預期損失
7.操作風險涉及的領域廣泛，形成原因復雜，其誘因主要可以從內部因素和外部因素兩個方面來進行識別。從內部因素來看，包括（）引起的操作風險。
A.人員
B.流程
C.經營環境
D.組織結構
E.經營場所安全性
8.在銀行公司治理架構中，風險管理部門的職責包括（）。
A.批準風險管理的政策及相關文件
B.具體執行操作風險管理系統。并制定相應的政策、程序和步驟
C.確定商業銀行的薪酬政策
D.指導并定期檢查、評估業務條線的操作風險管理活動和狀況
E.為操作風險管理開發相應的技術和方法
9.下列關于操作風險計量方法的說法正確的是（）。
A.基本指標法和標準法是針對操作風險較低的商業銀行
B.高級計量法的風險敏感度更高
C.對于初次使用高級計量法的商業銀行，允許使用2年的歷史數據
D.商業銀行的操作風險計量系統必須利用相關的外部數據
E.《巴塞爾新資本協議》中對基本指標法提出了具體標準
10.商業銀行的經營是在一定的社會環境下進行的，經營環境的變化，外部突發事件等都會影響商業銀行的正常經營活動，甚至發生損失，下列屬于引發操作風險的外部事件的是（）。
A.外部欺詐
B.錯誤監控
C.監管規定
D.供應商破產
E.政治風險
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