去年末，上海居民儲蓄總額突破了3000億元大關，面對越來越殷實的家庭，人們已不再滿足把資金存在銀行里吃利息。與此相應，個人理財服務的市場空間也就日益加大，可以預見，個人理財服務將是未來中外金融機構拓展中國市場的重點，個人財務策劃將成為“錢景”無限的“黃金行業”。

　　收入增長急需理財專家

　　隨著居民儲蓄和個人收入的不斷增加，以及大量外資金融機構的不斷涌入，個人理財服務的市場空間正日益擴大。越來越多的人需要理財顧問來幫助他們設計理財方案、管理資金。業內人士預測，聘請個人理財顧問等國外成熟先進的理財觀念將很快被國內人士所接受。

　　但是，由于國內缺乏熟悉保險、證券、銀行等多領域金融業務的復合型人才，國內一些銀行在儲蓄、基金、債券等方面給客戶的理財服務以及擅長保險方面的理財策劃師，都還未達到嚴格意義上的理財策劃的要求。這些都使得目前個人理財服務在國內的發展受到了限制，因此，培養出一批精通銀行、證券、保險等多方面金融業務的理財專家已顯得尤為迫切。

　　根據《上海市2003年度人才開發目錄》

　　等資料顯示，上海市在財務策劃人才方面的需求很大。不僅僅在上海，具備國際財務策劃專業水準的人才目前在國內普遍缺乏。

　　財務策劃師讓錢生錢

　　注冊財務策劃師是為個人提供理財服務的專業人士，主要是為個人進行綜合性的財務策劃。因為注冊財務策劃師的工作總是和金錢在打交道，總是在設計合適優化的資金管理方案，所以又被稱為“金”的設計師。

　　財務策劃涉及保險、投資和風險管理、稅務策劃、退休計劃以及員工福利等諸多方面。以確保其資產的保值與增值。財務策劃師好比是客戶與復雜的金融產品之間的中介，他們運用專業知識幫助客戶在其可接受的風險范圍內進行有效、合理的設計，從而使客戶獲得理想的回報。

　　應運而生“錢景”誘人

　　據來自香港的高級財務策劃師鄭建基先生介紹，5、6年前，香港和大陸一樣沒有一個專業的財務策劃師，但現在，以個人理財咨詢服務為主營業務的私人財務咨詢公司已有3000多家。在他看來，現在上海的個人理財市場和當時的香港很類似，有識之士應該趁早捷足先登。他還透露，在香港，一個剛入行的財務策劃師每月就可賺到2萬港元，而2、3年后月薪就可升到5萬港元，而且相對于已進入成熟期的保險業，財務策劃師這一行業還處于成長期，因此，它的發展空間還很大。鄭先生預測，2008年后，個人財務咨詢公司也將在大陸紅火地開展，注冊財務策劃師的就業前景令人矚目。

　　去年10月份，上海交通大學海外教育學院和香港注冊財務策劃師協會、上海緊缺人才培訓工程聯席會議辦公室聯合推出了“注冊財務策劃師”培訓項目。該項目在“香港注冊財務策劃師協會”的指導下，引進一套國際注冊財務策劃師協會認可的培訓教材，聘請“香港注冊財務策劃師協會”的資深教員，從財務策劃、國際財務管理、保險投資、證券投資和風險分析等各方面入手，培養學員在財務策劃主要領域的專業知識和操作技能。據悉，滬上第一批135名“注冊財務策劃師”即將從交大誕生，為國內新興的理財需求階層服務。

　　據上海交通大學海外教育學院奧杰國際工商分院副院長蔣春生介紹，自奧杰開展此項培訓以來，招生情況十分理想，說明“個人理財”觀念已經得到了許多人士的認同。從學員的構成情況來看，除了原先預料的“主力軍”：銀行、保險、基金等金融行業的從業人員，還有40%是其他企業的財務人員，可見企業理財與個人理財互有相通之處。

　　由于香港注冊財務策劃師協會（RFP-HK）和英國財務會計師協會（IFA）之間具有互相認可的關系，即一旦成為香港注冊財務策劃師協會的會員，再參加兩門考試，合格者可申請英國財會會計師公會（IFA）資格，為海外發展帶來諸多便利，也是此項培訓的引人之處。