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2023年中級經濟師《金融》練習題精選（三十三）
目標要在拼搏中靠近，在忍耐中堅持，備考中級經濟師，需要每天不斷積累練習！正保會計網校每周一提供中級經濟師金融練習題精選，希望大家學習完教材和課程后，及時做題鞏固哦！
1、多選題
在銀行業監管中，監管當局對即將倒閉銀行的處置措施主要有（ ）。
A、收購
B、兼并
C、依法清算
D、注資入股
E、接管
【答案】
ABC
【解析】
本題考查銀行業退出監管。在銀行業監管中，監管當局對即將倒閉銀行的處置措施主要有：收購或兼并、依法清算。
2、單選題
按照規定，商業銀行在經營運作中應保持一定規模的現金頭寸，這體現了銀行監管的（?。?。
A、資本充足性要求
B、資產安全性要求
C、內控有效性要求
D、流動適度性要求
【答案】
D
【解析】
本題考查銀行業監管的市場運營監管。銀行機構的流動能力包括可用于立即支付的現金頭寸和在短期內可以兌現或出售的高質量可變現資產。
3、多選題
銀行業監管中，非現場監管包括審查和分析各種報告和統計報表，具體應包括銀行機構的（ ）。
A、管理報告
B、資產負債表
C、損益表
D、現金流量表
E、風險性檢查報告
【答案】
ABCD【解析】
本題考查非現場監管的內容。非現場監管包括審查和分析各種報告和統計報表。這類資料應包括銀行機構的管理報告、資產負債表、損益表、現金流量表及各種業務報告和統計報表。4、單選題
非現場監管是監管當局分析銀行機構經營穩健性和安全性的一種方式，其基礎是（?。?。
A、針對銀行體系并表
B、針對銀行體系分表
C、針對單個銀行并表
D、針對單個銀行分表
【答案】
C
【解析】
本題考查非現場監管的概念。非現場監管是監管當局針對單個銀行在并表的基礎上收集、分析銀行機構經營穩健性和安全性的一種方式。
5、單選題
我國證券公司準入條件之一是證券公司股東的非貨幣財產出資總額不得超過證券公司注冊資本的（?。?。
A、15%
B、20%
C、30%
D、50%
【答案】
C
【解析】
本題考查證券公司市場準入監管。我國證券公司準入條件之一是證券公司股東的非貨幣財產出資總額不得超過證券公司注冊資本的30％。
6、多選題
根據我國《證券公司監督管理條例》，關于證券公司市場準入條件的說法，錯誤的是（ ）。
A、證券公司股東的出資應是貨幣或經營中必需的非貨幣資產
B、入股股東被判處刑罰執行完畢未逾3年者不得成為證券公司實際控制人
C、單位或個人可以委托他人或接受他人委托，持有證券公司股權
D、證券公司高級管理人員應有3名以上具有在證券業擔任高級管理人員滿2年的經歷
【答案】
C
【解析】
本題考查市場準入監管。選項C錯誤，為了防止不良單位或者個人幕后操控、規避審批和監管，規定：未經證監會批準，任何單位或者個人不得委托他人或者接受他人委托，持有或者管理證券公司的股權。
7、多選題
保險法律體系中，保險監管機構與保險人之間的法律規范關系，適用保險（ ）法律規范。
A、商事
B、刑事
C、民事
D、行政
【答案】
D
【解析】
本題考查保險業監管的法律法規體系。保險行政法律法規體現的是保險監管機構與保險人之間的法律規范關系。
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