新用戶掃碼下載
掃碼下載APP
及時接收最新考試資訊及
備考信息
銀行從業《個人理財》第一章第一節銀行個人理財業務的概念和分類七
正保會計網校為了幫助廣大考生充分備考，整理了銀行從業資格考試知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學習愉快，夢想成真！
第一章 銀行個人理財業務概述
第一節 銀行個人理財業務的概念和分類
2.理財業務、財富管理業務與私人銀行業務
按客戶類型分類：
理財業務：客戶范圍廣，服務種類較窄；
財富管理業務：居中；
私人銀行業務：客戶等級高，人數少，服務種類最為齊全。
◆私人銀行業務
（1）概念：私人銀行業務是一種向高凈值客戶提供的綜合理財業務，不僅為客戶提供投資理財產品，還包括為客戶進行個人理財，利用信托、保險、基金等金融工具維護客戶資產在風險、收益和流動性之間進行平衡，同時還包括為客戶進行與個人理財相關的法律、財務、稅務、財產繼承、子女教育等專業顧問服務。
（2）私人銀行服務的特征
1）準入門檻高：高凈值客戶，能夠為銀行帶來高額收益的客戶；
2）綜合化服務：涉及信托、投資、銀行、稅務咨詢等多種金融服務，最主要的是資產管理，規劃投資，應客戶需要的特殊服務；
3）重視客戶關系：客戶關系管理處于核心地位素有“資產管理+客戶關系管理=私人銀行家”之說。
相關鏈接：銀行從業資格考試《個人理財》知識點匯總
學員討論（0）
免費資料下載
- 思維導圖
- 學習計劃
- 銀行從業
高頻考點 - 報考指南
- 科目特點、備考建議
- 習題精選
新用戶掃碼下載
京公網安備 11010802044457號
