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銀行從業《個人理財》第四章第二節銀行理財產品要素一
正保會計網校為了幫助廣大考生充分備考，整理了銀行從業資格考試知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學習愉快，夢想成真！
第四章 銀行理財產品
第二節 銀行理財產品要素
4.2 銀行理財產品要素
4.2.1 產品開發主體信息（了解）
1.產品發行人
是指銀行理財產品的發行主體——商業銀行。開發商、銷售商。
2.托管機構
為保證理財產品募集的資金規范運作和安全完整，理財產品往往作為委托方選擇一個獨立機構作為資產托管機構，來管理理財產品所募集的資金。一般由符合條件的商業銀行擔任。
資產托管人主要由符合特定條件的商業銀行擔任，職責包括：
?。?）安全保管委托資產
?。?）根據投資管理人的合規指令及時辦理清算、交割事宜
?。?）負責委托資產的會計核算和估值、復核、審查投資管理人計算的資產凈值
?。?）及時與投資管理人核對報表、數據，按照規定監督投資管理人的投資運作
?。?）定期向委托人和有關監管部門提交托管報告和財務會計報告
（6）法律、法規規定的其他職責
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