銀保監會持續開展銀行保險機構股權和關聯交易專項整治不斷提升公司治理質效

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來源: 中國銀行業協會編輯：小師哥 2021/05/10 14:39:00　字體：大小

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近年來，銀保監會深入貫徹落實黨中央、國務院關于打好防范化解重大金融風險攻堅戰的決策部署，持續開展銀行保險機構股權和關聯交易專項整治，通過采取監管措施，有效遏制亂象發展勢頭，整治工作取得積極成效。

2019年以中小機構為重點，全面排查突出問題和風險，嚴厲整治虛假出資、股權代持、股東違規干預和不當利益輸送等違法違規行為。2020年為鞏固前期整治成果，開展專項整治“回頭看”，覆蓋4600余家銀行保險機構，排查“資本不實、股東不實”違法違規行為，堅決打擊挪用、套取、侵占銀行保險資金的違法違規行為。

排查發現重點問題集中于股東通過隱藏實際控制人、隱瞞關聯關系、股權代持、表決權委托、一致行動約定等隱性行為規避監管，實施對銀行保險機構的控制權和主導權，獲取不當利益。主要表現為：一是股權關系不透明；二是資本質量不實；三是股東行為不當；四是違規開展關聯交易，借道同業、理財、表外等業務，或通過空殼公司虛構業務等隱蔽方式向股東輸送利益。針對整治發現的違法違規行為，監管部門從嚴處罰問責，嚴厲打擊亂象行為。兩年來，依法對違規機構和相關責任人實施行政處罰，處罰金額合計1.4億元，處罰相關責任人395人，對部分人員取消任職資格或禁止從事銀行業保險業。同時，要求各類機構自查自糾，明確問責標準、程序，處理到人，兩年來各類機構內部問責處理相關部門或分支機構360家次，對相關責任人問責5383人次，其中移交司法機關8人，黨紀、紀律處分674人，經濟處罰4029人、金額4538.27萬元。

監管部門綜合采取限制市場準入、并購重組、引入戰略投資者、責令轉讓股權、限制股東權利等方式，積極推動問題整改。穩妥開展高風險機構違規股東股權清理，有序清退問題股東，大幅壓降股東占款。兩年來，共清退違法違規股東2600多個。借助司法力量重點打擊惡意掏空銀行的違法股東，對違規持股情節嚴重且拒不整改的股東實施信用懲戒，倒逼整改落實。分兩批向社會公開違法違規情節嚴重、社會影響特別惡劣的47家銀行保險機構股東名單，加大公開懲戒，嚴肅市場紀律，優化股權結構，規范股東行為。

下一步，銀保監會將持續加強股東股權和關聯交易監管，推動專項整治工作常態化，聚焦重點機構重點問題，加強處置處罰和公開披露，持續抓好存量風險化解和增量風險防范。同時，制定出臺銀行保險機構公司治理準則、大股東行為監管指引、關聯交易管理辦法、董事監事履職評價辦法等公司治理重要監管規制，嚴格貫徹“穿透監管”和“實質重于形式”原則，建立關聯交易監管系統，信息化助力關聯方識別和關聯交易監測，前置風險防范端口，提高關聯交易監管有效性和精準性，建立和完善中國特色的現代公司治理機制，促進銀行業保險業高質量發展。