《法律法規職業道德與業務規范》知識點：基金銷售機構的職責規范

2016年基金從業資格考試備考已經開始。為了幫助大家更好地學習基金從業，正保會計網校為大家分享了基金從業《法律法規職業道德與業務規范》相關知識點，希望對大家有所幫助。祝您夢想成真！

《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規范性文件對基金銷售機構職責的規范主要包括以下方面。

(一)簽訂銷售協議，明確權利與義務

基金銷售機構辦理基金的銷售業務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利及義務，并至少包括以下內容：銷售費用分配的比例和方式，基金持有人聯系方式等客戶資料的保存方式，對基金持有人的持續服務責任，反洗錢義務履行及責任劃分，基金銷售信息交換及資金交收權利與義務。

未經簽訂書面銷售協議，基金銷售機構不得辦理基金的銷售。同時，基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金的銷售業務。

(二)基金管理人應制定業務規則并監督實施

在銷售基金時，基金管理人應制定合理的業務規則，對基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶等行為進行規定。基金管理人、基金銷售機構按規定進行業務操作。為保護投資人的合法權益，對資金歸集、信息傳輸、銷售服務等也應進行規范。

(三)建立相關制度

基金管理人、基金銷售機構應當建立健全并有效執行基金銷售業務制度和銷售人員的持續培訓制度，加強對基金業務合規運作和銷售人員行為規范的檢查和監督。

基金管理人、基金銷售機構應當建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度。

基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料。客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年。

(四)禁止提前發行

基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業務，不得向公眾分發、公布基金宣傳推介材料或發售基金份額。

(五)嚴格賬戶管理

基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶。基金銷售結算資金是指由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集的，在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉的基金申購(認購)、贖回、現金分紅等資金。基金銷售結算資金是基金投資人的交易結算資金，涉及基金銷售結算專用賬戶開立、使用、監督的機構不得將基金銷售結算資金歸入其自有財產。禁止任何單位或個人以任何形式挪用基金銷售結算資金。相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產或清算財產。基金銷售機構、基金銷售支付結算機構、基金注冊登記機構可在具備基金銷售業務資格的商業銀行或從事客戶交易結算資金存管的指定商業銀行開立基金銷售結算專用賬戶。基金銷售機構、基金銷售支付結算機構、基金注冊登記機構開立基金銷售結算專用賬戶時，應當就賬戶性質、功能、使用的具體內容、監督方式、賬戶異常處理等事項，以監督協議的形式與基金銷售結算資金監督機構做出約定。

(六)基金銷售機構反洗錢

反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依法采取相關措施的行為。隨著基金行業的發展壯大和基金產品的普及，基金客戶逐年增多，基金行業反洗錢工作也面臨新的挑戰。針對上述情況，在中國證監會的指導下，中國證券業協會組織基金管理公司、證券公司和代銷銀行等相關機構的專家，在調查研究的基礎上，吸納了基金管理公司反洗錢工作的經驗，發布了專門針對基金客戶的《基金管理公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引(試行)》。

基金銷售機構為客戶開立基金賬戶時，應當按照反洗錢相關法律法規的規定進行客戶身份識別，并在此基礎上對客戶的洗錢風險進行等級劃分。基金銷售機構應與其他基金銷售機構在銷售協議中明確投資人身份資料的提供內容及客戶風險等級劃分職責。對現有客戶的身份重新識別以及風險等級劃分，按照中國人民銀行規定的期限完成。基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素。客戶風險等級至少應當分為高、中、低三個等級。基金銷售機構應根據中國人民銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規定，監測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發生后5個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。在發現有可疑交易或者行為時，在其發生后l0個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。