基金從業(yè)《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)解讀：基金運(yùn)作監(jiān)管

2016年6月18日基金從業(yè)將迎來第三次預(yù)約考試，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為大家分享了基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》相關(guān)知識(shí)點(diǎn)，希望能幫助大家更好地學(xué)習(xí)基金從業(yè)。祝您夢(mèng)想成真！

基金運(yùn)作監(jiān)管

考點(diǎn)一 對(duì)基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)

基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)是基金運(yùn)作的首要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。各國(guó)的方式不同，主要分為核準(zhǔn)制與注冊(cè)制。我國(guó)對(duì)基金募集申請(qǐng)實(shí)行的是核準(zhǔn)制。

基金募集申請(qǐng)核準(zhǔn)的主要程序和內(nèi)容包括：

（1）對(duì)基金募集申請(qǐng)材料進(jìn)行齊備性和合規(guī)性審查。

（2）對(duì)基金募集申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審，最后作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金募集申請(qǐng)之曰起6個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

（3）簡(jiǎn)化產(chǎn)品審核程序，實(shí)施分類審核制度。

（4）辦理基金備案。獲準(zhǔn)發(fā)售基金份額之后，基金管理人將在規(guī)定的募集期限發(fā)售基金份額。當(dāng)募集的基金份額總額、基金份額持有人人數(shù)符合法律法規(guī)規(guī)定的基金設(shè)立條件，基金管理人需按照規(guī)定辦理驗(yàn)資和基金備案手續(xù)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之曰起3個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)；自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。

QDII募集的主要程序包括：

（1）向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送募集申請(qǐng)文件。

（2）向國(guó)家外匯管理局備案：額度、規(guī)模、上限等。

考點(diǎn)二 基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管

（一）基金銷售監(jiān)管的主要內(nèi)容

（1）銷售的基金產(chǎn)品是否經(jīng)過核準(zhǔn)以及銷售主體是否具備相應(yīng)資格。現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。基金合同生效之后，基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金合同約定之外的日期或時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換。未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格或未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)，不得辦理基金的銷售或相關(guān)業(yè)務(wù)。任何人員不得以個(gè)人名義辦理基金銷售或相關(guān)業(yè)務(wù)。未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)人員等從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)總部與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售。

（2）基金銷售過程中是否遵循適用性原則。把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

（3）基金宣傳推介材料的制作、分發(fā)和發(fā)布是否合規(guī)，是否充分揭示相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

（4）規(guī)范基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平，維護(hù)基金銷售市場(chǎng)秩序。

（5）規(guī)范基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)，引導(dǎo)長(zhǎng)期投資理念。

（6）銷售結(jié)算資金監(jiān)管。為了確保基金銷售結(jié)算資金的安全，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不僅引入基金銷售賬戶的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，還對(duì)基金銷售賬戶的開立、使用、變更、撤銷等運(yùn)作行為，以及銷售結(jié)算資金交收流程和時(shí)點(diǎn)進(jìn)行了具體規(guī)范，要求基金銷售賬戶的日常運(yùn)作應(yīng)遵循封閉運(yùn)行，定向劃付，同基金投資人返還，自有資金分開交易，禁止擔(dān)保等原則。

（二）基金銷售監(jiān)管的主要方式

（1）通過督察長(zhǎng)監(jiān)督、檢查基金銷售活動(dòng)。

（2）對(duì)基金銷售適用性原則應(yīng)用情況進(jìn)行檢查與指導(dǎo)。

（3）宣傳推介材料的報(bào)備監(jiān)管。

考點(diǎn)三 基金信息披露監(jiān)管

（一）主要監(jiān)管部門及其相應(yīng)的職責(zé)

目前對(duì)基金信息進(jìn)行監(jiān)管的部門主要是中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局、證券交易所。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)起草修訂基金信息披露的規(guī)范。證券交易所（滬、深交易所）則主要負(fù)責(zé)監(jiān)管上市基金的信息披露。

（二）信息披露監(jiān)管的原則和目標(biāo)

基金信息披露監(jiān)管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)，最終實(shí)現(xiàn)最大限度保護(hù)基金持有人合法權(quán)益的監(jiān)管目標(biāo)。

（三）基金信息披露監(jiān)管的主要內(nèi)容

（1）建立健全基金信息披露制度規(guī)范，主要是依法監(jiān)管。

（2）基金募集信息披露監(jiān)管。

（3）基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管。

（4）信息披露違規(guī)處罰。主要有：責(zé)令改正、沒收違法所得、罰款，承擔(dān)賠償責(zé)任；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，暫停或者取消基金從業(yè)資格或罰款，追究刑事責(zé)任。

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