基金從業(yè)《基金基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)解讀：對(duì)基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

2016年6月18日基金從業(yè)將迎來第三次預(yù)約考試，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為大家分享了基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》相關(guān)知識(shí)點(diǎn)，希望能幫助大家更好地學(xué)習(xí)基金從業(yè)。祝您夢(mèng)想成真！

基金銷售機(jī)構(gòu)及基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

（一）基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管包括兩方面：

①銷售業(yè)務(wù)資格管理

②銷售機(jī)構(gòu)日常監(jiān)管

1．銷售業(yè)務(wù)資格管理

（1）市場(chǎng)準(zhǔn)入。按現(xiàn)行法規(guī)規(guī)定，開放式基金的銷售業(yè)務(wù)由基金管理人負(fù)責(zé)，基金管理人可以委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理。機(jī)構(gòu)擬開辦基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)審核和批準(zhǔn)，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。

按法規(guī)要求須辦理工商變更登記的，基金銷售機(jī)構(gòu)在收到批準(zhǔn)文件后還應(yīng)向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記手續(xù)。其中，獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理經(jīng)營范圍變更登記手續(xù)后，才可以開立基金銷售結(jié)算專用賬戶。中國證監(jiān)會(huì)在持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)管過程中，對(duì)不符合基金銷售機(jī)構(gòu)資質(zhì)條件的機(jī)構(gòu)，將責(zé)令限期改正，逾期未予改正的，取消基金銷售業(yè)務(wù)資格。

（2）獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)變更的備案。獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，變更經(jīng)營范圍、注冊(cè)資本或者出資、股東或者合伙人、高級(jí)管理人員的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營期間取得基金從業(yè)資格的人員少于10人的，應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，并于30個(gè)工作日內(nèi)將人員調(diào)整至規(guī)定要求。

（3）合并分立涉及的基金銷售業(yè)務(wù)資格的管理。

有以下五種情況：

①基金銷售機(jī)構(gòu)新設(shè)合并的，新公司應(yīng)依法申請(qǐng)銷售業(yè)務(wù)資格，在未取得資格前，合并方基金銷售業(yè)務(wù)資格部分終止，新公司6個(gè)月內(nèi)仍未取得銷售業(yè)務(wù)資格的，合并方基金銷售業(yè)務(wù)資格終止。

②基金銷售機(jī)構(gòu)吸收合并且存續(xù)方不具備銷售業(yè)務(wù)資格的，存續(xù)方應(yīng)依法申請(qǐng)銷售業(yè)務(wù)資格，在存續(xù)方取得資格前，被合并方基金銷售業(yè)務(wù)部分終止，存續(xù)方6個(gè)月內(nèi)仍未取得銷售業(yè)務(wù)資格的，被合并方銷售業(yè)務(wù)資格終止。

③基金銷售機(jī)構(gòu)吸收合并且被合并方不具備銷售業(yè)務(wù)資格的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在被合并方分支機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）符合要求后依法辦理備案。

④基金銷售機(jī)構(gòu)吸收合并，合并方和被合并方均具備銷售業(yè)務(wù)資格的，合并方應(yīng)當(dāng)依法將系統(tǒng)整合報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。

⑤基金銷售機(jī)構(gòu)分立的，新公司應(yīng)依法申請(qǐng)銷售業(yè)務(wù)資格。基金銷售業(yè)務(wù)資格部分終止的，基金銷售機(jī)構(gòu)可以辦理銷戶、贖回、轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出等業(yè)務(wù)，不得辦理開戶、認(rèn)購、申購等業(yè)務(wù)。

2．鋪售機(jī)構(gòu)日常監(jiān)管

（1）銷售機(jī)構(gòu)日常監(jiān)管的主要內(nèi)容：

①基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制監(jiān)管。中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制情況的監(jiān)督檢查是日常監(jiān)管的重點(diǎn)。

②規(guī)范基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)建設(shè)并實(shí)施檢查。

（2）銷售機(jī)構(gòu)日常監(jiān)管的主要方式：

①信息備案與信息公開。目的在于防范非法機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行詐騙。

②現(xiàn)場(chǎng)檢查。中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查。

（二）基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管包括基金銷售機(jī)構(gòu)提供支付結(jié)算服務(wù)、基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督、注冊(cè)登記服務(wù)等于基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)的機(jī)構(gòu)。

（1）基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)。可以從事基金銷售支付結(jié)算的機(jī)構(gòu)主要包括兩類：

①具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行。

②取得中國人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，且具備安全、及時(shí)、高效劃付基金銷售結(jié)算資金條件的第三方支付機(jī)構(gòu)。

為了提升基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)質(zhì)量，中國證監(jiān)會(huì)鼓勵(lì)基金銷售機(jī)構(gòu)與第三方支付機(jī)構(gòu)合作，進(jìn)一步降低支付成本。

（2）基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機(jī)構(gòu)。中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司、具備基金銷售業(yè)務(wù)資格等條件的商業(yè)銀行可以擔(dān)任監(jiān)督機(jī)構(gòu)。按規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以依法開立基金銷售結(jié)算專用賬戶，作為賬戶開立人，這三類機(jī)構(gòu)在開立賬戶時(shí)需要與監(jiān)督機(jī)構(gòu)簽訂監(jiān)督協(xié)議，明確違約責(zé)任等內(nèi)容，當(dāng)違約責(zé)任約定不明時(shí)，監(jiān)督機(jī)構(gòu)需要對(duì)基金投資人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。

（3）基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。封閉式基金在證券交易所的交易系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行競(jìng)價(jià)交易，其登記業(yè)務(wù)同上市公司的股票一樣，由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司辦理。開放式基金的登記業(yè)務(wù)同封閉式基金的情形有所不同。目前，我國開放式基金的注冊(cè)登記存在基金管理公司自建、外包給中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司等不同模式。中國證監(jiān)會(huì)積極推進(jìn)開放式基金注冊(cè)登記數(shù)據(jù)交換平臺(tái)的建設(shè)，目前，基金銷售機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)均應(yīng)通過中國證監(jiān)會(huì)指定的統(tǒng)一技術(shù)平臺(tái)進(jìn)行每日注冊(cè)登記數(shù)據(jù)的交換，并在指定機(jī)構(gòu)完成數(shù)據(jù)的集中備份存儲(chǔ)。

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