銀行從業資格試題《職業操守》（一）

　　本試卷皆為客觀試題，分為單項選擇題、多項選擇題和判斷題三種題型，總分100分。

　　一、單項選擇題（共40小題，每小題1分，合計40分）在以下各小題所給出的選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填人括號內。

　　1.制定銀行業從業人員職業操守的宗旨是“為規范銀行業從業人員（      ），提高中國銀行業從業人員整體素質和職業道德水準，建立健康的銀行業企業文化和信用文化，維護銀行業良好信譽，促進銀行業的健康發展，制定本職業操守”。

　　A.職業紀律

　　B.職業行為

　　C.職業操守

　　D.職業道德

　　2.銀行業從業人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或對如何處理利益沖突存有疑問時，應該按照內部規定向（      ）報告，尋求內部專業支持。

　　A.銀監會

　　B.所在機構負責人

　　C.銀行業協會

　　D.上級主管

　　3.下列有關信息保密的說法錯誤的是（      ）。

　　A.銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

　　B.在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息

　　C.在離職后也要受信息保密的約束

　　D.將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的

　　4.下列符合“守法合規”要求的做法包括（      ）。

　　A.遵守法律法規

　　B.遵守行業自律規范

　　C.遵守所在機構的規章制度

　　D.以上都應遵守

　　5.下列有關銀行從業人員與同業人員之間就商業保密與知識產權保護的做法錯誤的是（      ）。

　　A.銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得泄露本機構客戶信息和本機構尚未公開的重大內部信息或商業秘密

　　B.銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得以不正當手段刺探、竊取同業人員所在機構尚未公開的財務數據、重大戰略決策和產品研發等重大內部信息或商業秘密

　　C.銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得竊取、侵害同業人員所在機構的知識產權和專有技術

　　D.銀行業從業人員與同業人員接觸時，應盡量打聽對方的內部消息和商業秘密

　　6.以下哪一項關于保護客戶隱私的說法不正確？（      ）

　　A.銀行業從業人員不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，透露任何客戶資料和交易信息

　　B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私

　　C.銀行應當保護在為客戶提供開戶服務時所了解到的客戶財務狀況信息

　　D.銀行業從業人員應當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續為客戶提供服務，可以將客戶信息帶至新機構，在介紹新機構的產品與服務后，由客戶自行選擇是否購買其產品或服務

　　7.以下哪一項不屬于公平競爭行為？（      ）

　　A.某銀行為了提高為客戶提供服務的質量，定期對從業人員進行培訓，講授金融產品和服務的特點和技巧，經過一段時間后，該行的服務質量和效率顯著提高，吸引了更多客戶

　　B.某銀行雖然在同類同質產品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產品和服務的過程中，為客戶提供增值服務

　　C.某銀行在向客戶推銷信用卡業務時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品

　　D.某銀行客戶經理為了獲得一家上市企業的貸款業務，答應其財務部負責人可以給予一定比例的提成

　　8.銀行業從業人員的下列行為中，不符合“熟知業務”的有關規定的是（      ）。

　　A.熟知向客戶推薦的產品

　　B.銀行產品部門向客戶經理介紹產品時未提及風險，客戶經理也沒有主動了解產品風險

　　C.熟知與自身崗位相關的有關法規

　　D.熟知業務處理流程

　　9.某金融專業剛畢業的男性客戶到銀行辦理業務，他以自己對某些風險的理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理業務的一名年輕女性工作人員下班后單獨為其解釋。該女性工作人員恰當的做法是（      ）。

　　A.認為該客戶的要求屬于工作人員的職責之一，必須滿足其要求

　　B.認為這是不合理的邀請，堅決不能做

　　C.耐心向客戶解釋，如果是解釋業務，應盡量在上班時間在工作場所進行

　　D.讓保安人員立即驅逐該客戶

　　10.銀行業從業人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是（      ）。

　　A.因產品設計的差異而導致費率和服務便捷程度上的差別

　　B.在為反復提出小額服務需求的老年客戶辦理業務時，顯露出了不耐煩的神態

　　C.為身體有殘障的客戶提供熱情服務

　　D.耐心公平地對待不熟悉業務流程的客戶

　　11.某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產品的時候，向客戶特別強調了同類產品歷史年收益率高達30％，暗示肯定能夠達到該收益目標，并強調該產品沒有風險，對該行為評價正確的是（      ）。

　　A.沒有做到向客戶充分提示風險

　　B.由于歷史上該產品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風險

　　C.該人員是為了完成銷售目標，對銀行有利，所以是合理的

　　D.以上說法都不對

　　12.以下哪種行為符合銀行業從業人員職業操守有關信息披露的規定？（      ）

　　A.某銀行代理銷售一只基金產品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現銷售目標，在介紹產品時沒有提到最終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者

　　B.在向普通群眾介紹產品合約的時候，銀行職員大量使用術語和銀行內部用語，使客戶對產品特性很難理解

　　C.銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產品的性質、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務

　　D.銀行職員在介紹銀行所代理產品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產品進行合約以外的承諾

　　13.銀行業從業人員應當做到授信盡職，但對申請貸款企業的授信盡職不應該包括（      ）。

　　A.了解該企業所處行業情況。

　　B.如該企業申請擔保貸款，應當了解擔保物的情況

　　C.了解客戶所在區域的信用環境

　　D.必須了解該企業總經理的個人信用卡消費情況

　　14.法院持法定手續到某銀行支行查詢某貿易公司的存款狀況，該行某業務員因與該貿易公司保持著很好的業務關系，聞訊后立即告知該貿易公司，此行為違反了（      ）規定。

　　A.反洗錢

　　B.協助執行

　　C.內幕交易

　　D.監管規避

　　15.已知銀行的一個團隊中的某個成員將要辭職到競爭對手處工作，則團隊的研究成果是否應當與其共享？（      ）

　　A.不應當與其共享

　　B.該成員有權分享團隊的研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位

　　C.可以與該成員分享成果，因為該成員目前仍是團隊的一員

　　D.可以與其分享部分成果，但工作中應當處處提防該成員，不能再使其利用本團隊資源增長工作經驗

　　16.工作人員發現同事在給客戶介紹產品的時候刻意隱瞞了該產品的風險以實現銷售目標，則該工作人員（      ）。

　　A.應當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額

　　B.不管該行為是否符合規定，與自己無關，不應當過問

　　C.應當及時提示、制止，并視情況向所在機構或有關部門報告

　　D.應當立即向監管部門檢舉該同事的違規行為，不必事先提醒同事或向本行領導報告

　　17.當銀行業從業人員對所在機構的處分有異議時，采取的正確行為有（      ）。

　　A.先按正常渠道反映與申訴

　　B.偷拍竊聽，積極收集對自已有利的證據

　　C.立即向媒體公開披露所受冤屈

　　D.以上方式都正確

　　18.我國《商業銀行法》規定，銀行工作人員不得在其他經濟組織兼職。作為一家銀行的部門總經理，孫某在當地企業家協會兼任顧問的行為（      ）。

　　A.違反了有關法律法規和職業操守的規定，必須停止兼職活動

　　B.非盈利機構屬允許范圍內的兼職活動，并應當向所在銀行披露自己的兼職身份

　　C.非盈利機構屬允許范圍內的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作

　　D.與銀行業務不直接相關，因此可以不披露自己的兼職工作

　　19.某銀行為爭取業務已經批準了該項業務招待費預算，而客戶經理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業務。當天，客戶經理攜帶家人將該預算自行消費掉，其行為（      ）。

　　A.因為業務已經談妥，所以是合理的

　　B.不合理，不應當申報不實費用

　　C.如果消費超過了預算額度，則是不合理的

　　D.是合理的，因為客戶經理并沒有浪費

　　20.近期傳言某銀行支行因為一筆違規批貸可能導致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下，（      ）。

　　A.張某本著誠實信用的原則，有責任對李某將他所知道的情況實話實說

　　B.張某本著維護所在機構的形象和聲譽的原則，應對該傳言斷然否認

　　C.如果李某答應不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

　　D.張某不應擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪