銀行從業資格試題《職業操守》（三）

　　3.對于銀行業從業人員的行為，《銀行業從業人員職業操守》規定的監督者有（      ）。

　　A.從業人員所在機構

　　B.銀行業自律組織

　　C.銀行業監管機構

　　D.社會公眾

　　4.某銀行從業人員在向客戶銷售理財產品時，故意混淆預期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產品肯定能夠達到預期收益率。這種做法違反了從業人員職業操守的（        ）原則。

　　A.誠實信用

　　B.禮貌服務

　　C.風險提示

　　D.互相監督

　　5.以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業人員及所在機構產生不利影響？（       ）

　　A. 某銀行業務人員在為客戶提供服務的過程中，發現該客戶提 供的業務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業務，該業務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經     由第三方代其申請，以規避法律約束

　　B.某銀行業務人員發現其經辦的某筆業務是為了逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定，于是按照內部流程進行了必要的報告

　　C.某銀行業務人員出于私情向家人提供規避監管規定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便

　　D.某銀行客戶經理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核

　　6.（       ），銀行從業人員應遵守信息保密原則。

　　A.在受雇期間

　　B.在離職后

　　C.在受雇期間與離職后

　　D.國家機關依法查詢客戶資料時，拒絕透露

　　7.銀行業從業人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規定的有（       ）   .

　　A.除非經內部職責調整或經過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責

　　B.熟知銀行的反洗錢義務

　　C.保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私

　　D.在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易

　　8.某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經理關照一筆貸款，而該信貸經理發現該筆貸款明顯不符合規定，則該信貸經理（        ）   .

　　A.應服從領導的指示，按照分行行長的意思做

　　B.可以向該分行行長解釋相關規定以及該貸款不合規的地方C.可以書面匯報請示有關領導

　　D.若受到該行長的巨大壓力，可以向監管部門報告

　　9.銀行業從業人員離職時，（      ）。

　　A.應當歸還相關辦公物品

　　B.應當妥善交接工作

　　C.只能帶走自己在工作中積累的客戶資料

　　D.歸還所欠公司費用

　　10.根據從業人員職業操守中“電子設備使用”的有關規定，銀行業從業人員（      ）。

　　A.不得利用本機構的電子信息技術設備瀏覽不健康網頁

　　B.不得在本機構電子設備上安裝盜版軟件

　　C.如果是為了工作，可以安裝盜版軟件

　　D.以上都對

　　11.銀行業從業人員的下列行為中，違反“同業競爭”原則的有（      ）   .

　　A.超出人民銀行規定的貸款利率浮動范圍發放貸款

　　B.與一些商鋪協商，安裝具有排他性的POS機

　　C.向客戶轉發網上有關競爭對手的負面消息

　　D.以免費方式向客戶提供國際市場的有關信息

　　12.有關“接受監管”的正確做法是（      ）。

　　A.銀行業從業人員應當嚴格遵守法律法規，對監管機構坦誠和誠實

　　B.銀行業從業人員應當與監管部門建立并保持良好的關系

　　C.為維護所在機構形象，不應向監管部門披露負面信息

　　D.銀行業從業人員應當接受銀行業監管部門的監管

　　13.銀行工作人員配合監管機構的監管，應當（      ）。

　　A.按照要求提供監管機構需要的數據

　　B.向監管人員提供財物或免費出國旅游，以便建立并保持良好關系，使所在銀行避免處罰

　　C.建立重大事項報告制度

　　D.以上都對

　　14.違反從業人員職業操守的人員，（      ）。

　　A.可能受到公眾譴責，但尚無法進行實質性的約束

　　B.其所在金融機構應當視情況給予相應懲戒

　　C.情節不嚴重的，不應當受到懲戒

　　D.情節嚴重的，將被開除，并被通報銀行業協會乃至同業，喪失在銀行業金融機構工作的機會

　　15.銀行業從業人員應當加強學習，不斷提高業務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產品的（      ）

　　A.特征和收益

　　B.風險

　　C.法律關系

　　D.業務處理流程

　　E.風險控制框架

　　16.銀行業從業人員的下述哪些行為明顯違反了有關信息保密的規定（      ）。

　　A.向與業務無關人或其他組織，包括向其所在機構同事透露客戶的個人信息

　　B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息

　　C.不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據、憑證、開戶申請書或交易指令

　　D.將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的

　　E. 銀行工作人員經客戶允許后，將客戶有關信息提供給保險公司

　　17.下列哪些信息屬于內幕信息（      ）。

　　A.經營方針的重大變化

　　B.經營范圍的重大變化

　　C.重大投資行為

　　D.面臨的重大訴訟

　　E.重大的購置財產的決定

　　18.在日常工作和生活中，銀行從業人員應當恪守有關內幕信息和內幕交易的禁止性規定，做到（      ）。

　　A.不在不當時間和地點談論工作話題

　　B.不以明示或暗示的方式向不應該知道該項信息的內部人員提及內幕信息

　　C.不違反有關規定，將內幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友

　　D.按照內部秘密信息保管規定妥善保管涉及內幕信息的文件和電子文檔

　　E.不得采取匿名、假名或委托他人利用內幕信息進行內幕交易，為自己謀取不當利

　　19.銀行業從業人員應當履行對客戶盡職調查的義務，了解客戶的（      ）。

　　A.賬戶開立

　　B.資金調撥的用途

　　C.賬戶是否會被第三方控制使用

　　D.生理缺陷

　　E.婚姻狀況

　　20.根據風險控制的要求，銀行從業人員應當了解客戶的（      ）。

　　A.財務狀況

　　B.業務狀況

　　C.業務單據

　　D.客戶的風險承受能力

　　E.個人隱私

　　三、判斷題（共20小題，每小題1分，合計20分）請判斷以下各小題的對錯，正確的用T表示，錯誤的用F表示。

　　1. 對違反職業操守的銀行業從業人員，監管部門應當視情況給予相應懲戒。（      ）

　　2. 銀行從業人員不得以任何方式向監管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優惠。（      ）

　　3. 銀行業從業人員應當嚴格遵守法律法規，接受銀行業監管部門的監管。 （      ）

　　4. 銀行業從業人員對所在機構的紀律處分有異議時，可以直接向監管部門反映和申訴。（       ）

　　5. 銀行業從業人員在業務活動中，在遵循有關規定的前提下，可以邀請客戶或應客戶邀請進行娛樂活動。（      ）

　　6. 銀行業從業人員應當積極協助國家機關的查詢、凍結、扣劃活動。（     ）

　　7. 銀行業從業人員在接洽業務過程中，應當無條件滿足客戶要求。 （      ）

　　8. 銀行業從業人員可以在同業之間交換客戶資料和及其交易信息。（      ）

　　9. 銀行業從業人員在臨時離開工作崗位時，應當將自己保管的印章、重要憑證和鑰匙等交與本機構其他人員。 （      ）

　　10. 銀行業從業人員在所有情況下，都應當品行正直，恪守誠實信用。（      ）

　　11.某銀行會計臨時請假離開公司，因為領導不在，為了節約時間，該會計人員將財務章交給無權使用此章的同事，并告知其可以利用此章處理緊急業務。這是為銀行業務考慮的合理行為。（      ）

　　12.“利益沖突”原則要求銀行業從業人員本人及其親屬不能接受其所在機構提供的金融服務，以避免機構利益和個人利益的沖突。（      ）

　　13.某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規。（      ）

　　14.根據“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業務的，銀行只需對代理人的身份證明文件進行核對并登記。（      ）

　　15.銀行業從業人員不允許有任何禮物收送的行為。（      ）

　　16.某銀行業務人員向當地一家集團公司爭取存款的時候，為了避免商業賄賂的嫌疑，自己掏錢請該公司相關負責人去國外旅游一次，使該負責人感到應當與該銀行進行交易，并最終使該銀行得到了這筆業務。這種行為屬于正常的營銷手段。（      ）

　　17.銀行業從業人員在引用同事已經公開發表并獲得著作權的論文及著述時，若是在內部文稿中交流，則不必提及來源。（      ）

　　18.銀行中如有閑置的手提電腦，從業人員可以帶回家中供家人使用，銀行需要時隨時還回。（      ）

　　19.銀行業同業人員之間應當互相尊重，在面對競爭的時候不能互相誹謗；還可以進行正常的學術交流，但不能互相交換商業機密或知識產權。（      ）

　　20.銀行及其從業人員在接受非現場監管的時候，提供的數據一定要真實、準確，但不必很完整。（      ）