2011年證券從業資格考試《證券交易》第四章重點（5）

　　說明：以下考點根據2010版考試大綱整理

　　6.客戶委托方式或其他交易品種操作權限的終止。

　　7.開通或變更客戶交易結算資金第三方存管（已開立資金賬戶但未開通三方存管的客戶）。

　　（1）指定存管銀行。

　　目前，辦理客戶交易結算資金第三方存管業務根據銀行的不同要求一般采取兩種模式。

　　模式一：二步式開戶（一般均采取此模式）。

　　證券公司營業部預指定。

　　存管銀行確認。

　　模式二：一步式開戶。客戶直接在銀行網點或證券公司開戶營業部辦理相關手續（目前多數銀行不采取此模式）。

　　（2）客戶變更存管銀行。

　　（3）客戶變更銀行賬戶。

　　（4）客戶撤銷資金賬戶。

　　8.賬戶掛失、補辦。

　　9.賬戶解掛。

　　10.客戶重要資料變更。

　　11.密碼修改、清密。

　　12.撤銷指定交易和轉托管。

　　13.資金賬戶（證券賬戶）銷戶。

　　申購新股資金凍結期間、開放式基金尚有基金余額、銀證關聯尚未撤銷、未完成交收、客戶資料尚未補全、賬戶凍結等客戶狀態不正常的不能辦理銷戶。

　　（三）證券委托買賣

　　1.柜臺委托。客戶委托買賣時應使用營業部統一制作的證券買賣委托單，按照委托單標明的各項內容，完整、詳細、正確地填寫，且必須當面簽署姓名。委托柜臺應嚴格按照時間優先的原則，依次為客戶辦理委托業務，不得漏報或插報。

　　委托柜臺在接受客戶委托時，必須審核客戶親筆填寫的委托單、資金卡、身份證，并與本人核對一致。若證券名稱和證券代碼不一致時，及時與客戶取得聯系；無法聯系時，則以證券名稱為準輸入委托指令代理客戶買賣股票。

　　2.非柜臺委托。非柜臺委托包括人工電話或傳真委托、自助和電話自動委托、網上委托等。

　　人工電話或傳真委托客戶應與營業部有事先約定（一般采用簽訂專項協議方式），并預留印鑒（簽名）。無事先約定、未預留印鑒或簽名的，則營業部不受理人工電話或傳真委托。

　　3.撤單。營業部在接受客戶撤銷或修改通過委托柜臺進行的委托時，客戶須持身份證、資金卡填寫撤單申請（委托單），并當面簽署姓名。非本人辦理的須審核有無委托權限。

　　（四）清算交割

　　清算交割包括根據成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，應客戶要求查詢交易結果、證券及資金余額，打印對賬單等。

　　每日交易結束后，由清算員根據交易所成交數據自動進賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數據。

　　三、投資者教育及咨詢服務

　　（一）投資者教育與適當性管理

　　證券公司應當建立健全客戶適當性管理制度，為客戶提供適當的產品和服務。證券公司應當根據客戶財務與收入狀況、證券專業知識、證券投資經驗和風險偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂《證券交易委托代理協議書》時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每兩年根據客戶證券投資情況等進行一次后續評估，并對客戶進行分類管理，分類結果應當以書面或電子形式記載、留存。（新增）

　　證券公司應當建立健全投資者教育和適當性管理的工作機制和業務流程，要將投資者教育和適當性管理工作融入經紀業務流程，具體體現在客戶服務體系的各個環節。具體要重點突出以下幾方面內容：

　　（1）對有具體適當性管理要求、規定準入條件的交易業務，要切實按適當性管理的有關規定辦理有關開戶、開通交易權限等手續。

　　（2）要從開戶環節著手風險揭示，向客戶講解有關業務合同、協議的內容，明示證券投資的風險，并由客戶在風險揭示書上簽字確認。

　　（3）要持續地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負”的原則，真正明白“股市有風險，入市須謹慎”的警示。

　　（4）要根據客戶，尤其是新入市的中小客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，引導投資者從風險承擔能力等自身實際情況出發，審慎投資，合理配置金融資產。

　　（5）證券公司在進行產品和業務推介時，應當清楚說明不同產品和業務的區別，使客戶充分認識不同產品和業務的風險特征，使每一個客戶了解自己要購買的是什么產品、有何特點和風險。

　　（6）證券公司應當向客戶明確告知公司的法定業務范圍，幫助投資者增強自我保護意識，提高識別能力，警惕和自覺抵制各種不受法律保護的非法證券活動。

　　（二）信息與咨詢服務

　　咨詢服務主要是為客戶提供投資咨詢服務，協調處理與客戶在委托交易中發生的各種問題，對除權、配股、股票停牌等特殊情況及時張貼告示告知客戶。

　　1. 咨詢服務的主要內容

　　（1）向投資者介紹開戶、委托、交割等操作規程及注意事項。

　　（2）及時在營業大廳公布中國證監會、交易所、上市公司等有關重大信息、

　　（3）記錄上市公司的有關配、送股比例及紅利情況，除權除息日、股本變化情況，新股發行、上市的名稱、時間等。

　　（4）簡單介紹技術分析軟件使用方法。

　　（5）介紹網上交易、自助交易的使用方法。

　　（6）調解投資者在交易過程中發生的糾紛。

　　2.為客戶提供咨詢服務的人員必須具備投資咨詢業務資格，在執業過程中應注意的問題（5個）。

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