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2011銀行從業資格考試《個人理財》知識點（6-4）
3.證券投資基金市場
（1） 證券投資基金概述：
① 定義：證券投資基金是通過發行基金份額或收益憑證，將投資者分散的資金集中起來，由專業管理人員投資于股票、債券和其他金融資產，并將投資收益按持有者投資份額分配給投資者的一種利益共享、風險分擔的金融產品。
② 證券投資基金的特點
規模經營、分散投資、專業化管理、服務專業化、費用低。
③ 投資基金的分類
按收益憑證是否可以贖回，分為開放式基金和封閉式基金。
依據法律地位不同，分為公司型基金和契約型基金。
依據投資目標的不同，可劃分為成長型、收入型（收益型）和平衡型基金。
封閉式基金：固定期限、固定額度、不可贖回、手續費低、可在二級市場流通
開放式基金：無固定期限、無規模限制、可贖回、手續費高、可在銀行交易
成長型基金：投資于風險較大金融產品，大部分投入資本市場
收入型基金：投資于風險小、資本增值有限的產品，多元化投資
（2）證券投資基金的交易方式：
① 當事人：基金投資人、基金管理人、基金托管人
② 交易方式、流程
六、金融衍生品市場
1概述：
金融衍生品市場，是以金融衍生工具為交易對象的市場。金融衍生品市場可劃分為期貨市場、期權市場、遠期協議市場和互換市場。
金融衍生產品是從標的資產派生出來的金融工具，這類工具的價值依賴于基本標的資產的價值。
①金融衍生工具的種類
按照基礎工具的種類劃分：股權、貨幣和利率衍生工具
按照交易場所劃分：場內交易工具和場外交易工具
按照交易方式劃分：遠期、期貨、期權和互換
② 衍生金融市場的特點
衍生金融市場的特點：可復制性、杠桿特征
③ 金融衍生品市場的功能
轉移風險、價格發現、提高交易效率、優化資源配置
④ 金融衍生工具的交易主體
套期保值者（風險對沖者）、投機者、套利者、經紀人
⑤ 金融衍生品市場的交易組織
交易所交易（即場內交易）、場外交易
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