2014年中級金融專業(yè)精講：金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的背景、方式與機(jī)制

2014年中級經(jīng)濟(jì)師考試備考開始啦，網(wǎng)校經(jīng)濟(jì)師頻道特別整理了中級經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)教材的重點(diǎn)考點(diǎn)，希望提前掌握，以備迎接2014年中級經(jīng)濟(jì)師考試！

　　一、金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的背景、方式與機(jī)制

　　(一)金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的背景

　　金融全球化、金融自由化、金融風(fēng)險(xiǎn)的全球性

　　1.金融全球化迅速發(fā)展

　　表現(xiàn)：

　　第一，金融機(jī)構(gòu)的跨國經(jīng)營和規(guī)模的迅速擴(kuò)張。

　　第二，金融市場的全球聯(lián)動。

　　第三，金融資本的頻繁跨國流動。

　　2.金融自由化程度加深

　　表現(xiàn)：

　　(1)許多國家加快開放資本賬戶和金融市場，放松了對于跨國金融機(jī)構(gòu)的各種限制。1997年12月，WTO達(dá)成了《金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)定》，WTO開始介入全球金融服務(wù)領(lǐng)域。該協(xié)定規(guī)定參加成員有義務(wù)對外開放銀行、證券、保險(xiǎn)等金融市場。WTO的一般性原則——自由競爭原則、最惠國待遇原則、國民待遇原則、逐漸開放市場原則和透明度原則將同樣適用于WTO成員國的金融行業(yè)。跨國金融機(jī)構(gòu)得到了前所未有的擴(kuò)張機(jī)遇。

　　(2)在金融全球化過程中，通過日益頻繁的并購活動，金融資本的相互滲透和競爭，金融機(jī)構(gòu)呈現(xiàn)出大型化、業(yè)務(wù)交叉、國際化等特征。

　　3.金融風(fēng)險(xiǎn)的全球性

　　這主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

　　第一，外匯市場風(fēng)險(xiǎn)。

　　第二，國際銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　第三，國際證券市場的風(fēng)險(xiǎn)。

　　第四，金融衍生工具的風(fēng)險(xiǎn)。

　　國際證券委員會和巴塞爾銀行監(jiān)管委員認(rèn)為衍生工具至少涉及6種風(fēng)險(xiǎn)，即市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。

　　(二)金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的方式

　　金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào)主要是指國際經(jīng)濟(jì)組織、金融組織與各國以及各國之間，在金融政策、金融行動等方面采取共同步驟和措施，通過相互間的協(xié)調(diào)與合作，達(dá)到協(xié)同干預(yù)、管理與調(diào)節(jié)金融運(yùn)行并提高其運(yùn)行效益的目的。

　　金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的主體主要是各國政府監(jiān)管當(dāng)局以及國際社會成立的各種機(jī)構(gòu)，比如IMF、WB、BIS、WTO、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會，國際證券委員會，國際保險(xiǎn)監(jiān)管者協(xié)會等。

　　從形式上看，金融監(jiān)管的國際協(xié)調(diào)有規(guī)則性協(xié)調(diào)和相機(jī)性協(xié)調(diào)。

　　規(guī)則性協(xié)調(diào)主要由全球性的經(jīng)濟(jì)金融組織通過制定明確的規(guī)則來指導(dǎo)各國采取政策措施從而達(dá)到國際間協(xié)調(diào)，優(yōu)點(diǎn)是權(quán)威性、連續(xù)性強(qiáng)，缺點(diǎn)是規(guī)則一旦確定就不能隨時更改，要延續(xù)一段時間，可能與實(shí)際情況脫節(jié)。

　　相機(jī)性協(xié)調(diào)是針對某一特定情況各國采取的政策組合和共同行動措施，優(yōu)點(diǎn)是靈活性、時效性、針對性比較強(qiáng)，缺點(diǎn)是協(xié)調(diào)成本高、約束力較弱。

　　從地域上看，又分為全球性的國際協(xié)調(diào)、區(qū)域性的國際協(xié)調(diào)。

　　從協(xié)調(diào)所涵蓋的內(nèi)容看，分為綜合性的國際協(xié)調(diào)、專門化的國際協(xié)調(diào)。

　　從協(xié)調(diào)頻率上分為經(jīng)常性的國際協(xié)調(diào)和臨時性的國際協(xié)調(diào)。

　　(三)金融監(jiān)管國際協(xié)調(diào)的機(jī)制

　　1.信息交換

　　兩國或者多國之間的信息交換是國際協(xié)調(diào)最基本的內(nèi)容之一。

　　2.政策的相互協(xié)調(diào)

　　3.危機(jī)管理

　　4.聯(lián)合行動

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