為加強(qiáng)商業(yè)銀行股權(quán)監(jiān)管，規(guī)范商業(yè)銀行股東行為，彌補(bǔ)監(jiān)管短板，銀監(jiān)會(huì)制定了《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法（征求意見稿）》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），現(xiàn)向社會(huì)公開征求意見。銀監(jiān)會(huì)將根據(jù)反饋意見，修改完善《辦法》并適時(shí)發(fā)布。

　　當(dāng)前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)快速發(fā)展，社會(huì)資本發(fā)起設(shè)立、參股或收購(gòu)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的積極性不斷提高。但一些亂象也隨之發(fā)生，包括違反規(guī)定未經(jīng)批準(zhǔn)持有銀行股權(quán)、入股資金來(lái)源不符合自有資金要求、商業(yè)銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)不清晰不透明，以及濫用股東權(quán)利損害銀行利益等。目前，涉及商業(yè)銀行股東資質(zhì)審查、信息管理的行為監(jiān)管的相關(guān)法律法規(guī)較為分散，穿透性規(guī)定不夠明確，關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)制度未能覆蓋新型交易類型，對(duì)利益輸送行為缺乏限制措施。為此，銀監(jiān)會(huì)將制定統(tǒng)一的銀行股權(quán)管理規(guī)則作為2017年彌補(bǔ)監(jiān)管短板的一項(xiàng)重點(diǎn)工作。

　　《辦法》內(nèi)容包括總則、股東責(zé)任、商業(yè)銀行職責(zé)、信息披露、監(jiān)督管理、法律責(zé)任、附則七個(gè)章節(jié)。《辦法》確立“三位一體”的商業(yè)銀行股權(quán)穿透監(jiān)管框架：

　　一是主要股東逐層披露股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實(shí)際控制人、最終受益人；

　　二是商業(yè)銀行承擔(dān)核實(shí)主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人的主體責(zé)任；

　　三是銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)監(jiān)管需要對(duì)上述主體進(jìn)行認(rèn)定。

　　《辦法》明確了同一投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人參股、控股銀行機(jī)構(gòu)的數(shù)量限制和金融產(chǎn)品入股商業(yè)銀行的監(jiān)管規(guī)則，將通過一二級(jí)市場(chǎng)、境內(nèi)外市場(chǎng)超過規(guī)定比例獲取商業(yè)銀行股份行為統(tǒng)一納入核準(zhǔn)范圍?！掇k法》明確將主要股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人納入關(guān)聯(lián)方管理，覆蓋商業(yè)銀行實(shí)質(zhì)承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的新型關(guān)聯(lián)交易類型?！掇k法》強(qiáng)化監(jiān)管部門職責(zé)，豐富監(jiān)管手段，加大對(duì)違規(guī)股東懲處力度。

　　附：

　　中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法（征求意見稿）》公開征求意見的公告

　　為加強(qiáng)商業(yè)銀行股權(quán)監(jiān)管，規(guī)范銀行股東行為，彌補(bǔ)監(jiān)管短板，銀監(jiān)會(huì)制定了《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法（征求意見稿）》，現(xiàn)向社會(huì)公開征求意見。公眾可以通過以下途徑反饋意見：

　　一、登錄中國(guó)政府法制信息網(wǎng)（網(wǎng)址：），進(jìn)入首頁(yè)主菜單的“立法意見征集”欄目提出意見。

　　二、通過電子郵件將意見發(fā)送至：zhengqiuyijian@cbrc.gov.cn.

　　三、通過信函方式將意見寄至：北京市西城區(qū)金融大街甲15號(hào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)法規(guī)部（郵編100140），并請(qǐng)?jiān)谛欧馍献⒚?ldquo;商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法征求意見”字樣。

　　意見反饋截止時(shí)間為2017年12月15日。

　　中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
2017年11月16日