現在國營工業交通企業的流動資金，由財政和銀行分別供應，分口管理。定額流動資金由財政部門核撥，作為企業的自有資金，無償占用；超定額流動資金由銀行信貸供應。這種辦法，管理多頭，調劑困難，而且占用資金多少與企業和職工的經濟利益沒有關系，不利于調動企業和職工管好流動資金的積極性。為了充分發揮銀行信貸這個經濟杠桿的積極作用，促進企業改善經營管理，減少物資積壓，加速資金周轉，國營工業交通企業（包括物資部門所屬企業）的全部流動資金，逐步改由人民銀行以貸款方式提供。

　　一、凡經主管部門和工商管理部門批準開設，實行獨立經濟核算，在人民銀行開立賬戶的全民所有制工業交通企業，都可直接向當地人民銀行申請生產經營所需流動資產的貸款。

　　二、工業交通企業流動資金貸款，按照不同用途分為以下五種：

　　1.定額貸款。企業生產經營正常周轉所需的最低限額資金，經財政部門會同企業主管部門和人民銀行核定定額后，由財政將應撥定額資金撥到人民銀行，由人民銀行以貸款方式供應，月息二厘一。定額資金的利息，全部上繳財政。

　　2.超定額貸款。企業生產經營中季節性和臨時周轉所需的超定額流動資金，可向人民銀行貸款。月息四厘二。

　　3.超儲積壓貸款。企業由于生產經營管理不善造成的超儲積壓物資所占用的資金，銀行按超定額貸款利率加倍計收利息。月息八厘四。

　　4.結算貸款。凡屬采用托收承付結算方式，所需在途資金，企業可向人民銀行申請結算貸款。月息四厘二。

　　5.大修理貸款。企業對固定資產進行大修理，已提存的大修理基金不足，可在企業當年提留大修理基金的額度內，向銀行申請大修理貸款。月息四厘二。

　　三、除定額貸款按核定的定額發放外，其他各項貸款，企業必須按年、按季編制貸款計劃，按計劃逐筆向銀行申請，說明貸款金額、用途、原因、歸還日期和資金來源。銀行接到企業的貸款申請書后，要研究審查，及時核批。

　　結算貸款，銀行根據企業在發貨后三天（特殊情況最長七天）內提出的托收承付結算憑證，按銷貨成本和運雜費發放。貨款收回時，收回貸款。

　　企業貸款和存款，要在銀行分別開立賬戶，存歸存，貸歸貸。各種貸款的發放和收回，記入各該貸款賬戶。

　　四、企業流動資金貸款，只能用于進行生產流通過程的周轉，不得挪用于搞基本建設，不得用于采購非本企業生產經營所需的物資，不得用于墊交未實現的利潤和彌補企業虧損等其他財政性開支。應當歸還的貸款，企業必須如期歸還。

　　企業的信貸關系集中于銀行。企業之間不得互相借貸，除因特殊情況國家批準外，不得賒銷預付。

　　五、銀行要積極支持和幫助企業搞好生產流通，并通過信貸加強對企業經營活動的檢查和監督。對于產品對路、質量好、消耗低的企業，銀行在資金供應上給予支持，對于消耗高、粗制濫造、產品沒有銷路的企業，銀行不予貸款。對于不按規定使用貸款或不按期償還本息的企業，銀行有權采取制裁措施：從企業收入中扣回貸款本息，停發貸款，查封物資，直至向主管部門提出要求，對企業實行強制管理。

　　企業要向人民銀行反映生產經營情況，提供上報的生產計劃、物資供銷計劃、財務成本計劃和這些計劃執行情況的統計、會計報表等。主管部門匯總的上述計劃報表和統計資料，要送同級銀行一份。

　　六、貫徹本規定的具體手續，由中國人民銀行總行另行確定。商業、糧食、供銷、外貿系統的信貸辦法另定。

　　本規定可在擴大國營工業企業經營管理自主權的試點企業中試行，以取得經驗，加以完善，逐步推廣。

　　失效日期：