各省、自治區、直轄市、計劃單列市科技廳（委、局）、各國家高新技術產業開發區管委會，國家開發銀行總行營業部、各分行、代表處：

　　根據《國家開發銀行、科學技術部關于推動科技型中小企業融資工作有關問題的通知》（開行發[2005]117號）的精神，為進一步推動科技型中小企業貸款平臺的建設，逐步建立在政府引導下的，有利于科技型中小企業自主創新的金融環境，在總結前一段開展中小企業貸款試點經驗的基礎上，科技部、國家開發銀行聯合制定了《科技型中小企業貸款平臺建設指引》，現印發給你們，請遵照執行。

　　請各地方科技主管部門、國家高新區進一步加強與國家開發銀行分行的合作，按照《科技型中小企業貸款平臺建設指引》的要求，共同推動本地區科技型中小企業貸款工作。

　　附件：科技型中小企業貸款平臺建設指引

科學技術部辦公廳
國家開發銀行辦公廳
二○○六年三月二十七日

科技型中小企業貸款平臺建設指引

　　為落實科學技術部（以下簡稱科技部）與國家開發銀行（以下簡稱開發銀行）共同發布的《關于推動科技型中小企業融資工作有關問題的通知》（開行發[2005]117號）的要求，發揮科技主管部門的組織協調優勢和國家開發性金融機構的融資優勢，全面推動科技型中小企業貸款平臺的建設，逐步建立在政府引導下的，有利于科技型中小企業自主創新的科技投融資體系，特制訂本《指引》。

　　一、貸款平臺職能與任務

　　科技型中小企業貸款平臺是在科技部、開發銀行培育和指導下，按開發銀行的要求承擔或協助客戶開發、評審和貸后管理的職能。主要為本地區科技型中小企業申請開發銀行中小企業貸款提供服務，并促進本地區企業信用體系建設。

　　二、貸款平臺的種類

　　貸款平臺在開展科技型中小企業貸款工作中可根據自身條件采取以下具體方式：

　　（一）管理平臺

　　貸款平臺負責客戶開發、項目管理、初評等工作。開發銀行直接與中小企業簽訂借款合同，中小企業直接對開發銀行承擔還款責任。

　　（二）統貸平臺

　　有借款資格和承貸能力的企事業法人（統借統還借款人，以下簡稱“指定借款人”），愿意承擔貸款責任，有防范風險、償還貸款的能力，可申請開發銀行貸款，以委托貸款等合法有效的資產運作方式，向中小企業提供資金支持。采取統貸方式的，管理平臺的職能由指定借款人承擔。

　　（三）其他模式平臺

　　平臺依托單位可在政府指導下，與本地區開發銀行分行共同探討建立符合國家政策、有利于本地區科技型中小企業自主創新的多種運作模式。

　　三、貸款平臺支撐條件

　　科技型中小企業貸款平臺的建設必須是符合國家高新技術產業發展方向和開發銀行業務要求的，依托地方科技主管部門、高新區管委會所屬的高新技術創業服務中心（科技企業孵化器）、生產力促進中心、特色產業基地、軟件園、中小企業擔保公司、科技風險投資公司等科技中介機構建立，為科技型中小企業提供貸款服務的專業中介服務機構。

　　（一）平臺設立條件

　　1、基礎條件

　　獨立法人；

　　科技型中小企業貸款平臺應具有固定的辦公場所、必要的辦公條件和信息網絡設施；

　　有與所從事的科技型中小企業貸款工作相適應的專業人員；

　　有開展科技型中小企業貸款服務的資金實力；采取統貸方式的貸款平臺，同時應具備相應的償還貸款能力。

　　2、專業能力

　　對中小企業貸款有效需求信息的掌握能力；

　　與政府及其他職能部門的協調能力；

　　有組織貸款項目評審的能力；

　　開發評審階段對貸款風險的識別和控制能力；

　　具有較為先進的信用征集和信用評價能力；

　　具有一定的跟蹤管理和服務能力。

　　3、制度建設

　　貸款平臺制訂并嚴格遵守從項目開發、受理、信用評價、初審、盡職調查、擔保、項目評議、項目報批、貸款手續辦理及貸后管理等環節的工作流程；

　　貸款平臺應分別制訂貸款項目開發、受理、信用評價、初審、盡職調查、擔保、項目評議、項目報批、貸款手續辦理、貸后管理及專管機構人員管理、評議機構人員管理的規章制度和工作細則，并保證嚴格遵照執行。

　　（二）平臺地方政策條件和管理

　　地方科技主管部門、高新區管委會應按照《國家中長期科學和技術發展規劃綱要》及相關配套政策的要求，加強對科技型中小企業貸款平臺的支持，同時要積極爭取地方政府在財稅、金融和政府采購等方面的配套政策支持，不斷優化創新環境。貸款平臺也應積極開拓、整合科技和社會資源，使平臺的外部環境具備以下條件：

　　1、地方科技主管部門、高新區管委會主要領導牽頭成立科技金融領導協調機構，要將貸款平臺建設納入地方科技投融資體系中統籌考慮和規劃。

　　2、地方科技主管部門、高新區管委會要對貸款平臺建設給予財政投入，并對平臺貸款項目給予一定的貼息支持。

　　3、地方科技主管部門、高新區管委會應倡導依托貸款平臺建立科技型中小企業信用促進機構，凡申請開發銀行貸款的企業應加入信用促進機構，貸款平臺要建立科技型中小企業信用征集系統和信用評價系統。

　　4、地方科技主管部門、高新區管委會要把科技型中小企業貸款平臺建設和管理工作納入目標責任管理和業績考核管理。

　　5、貸款平臺應積極引入社會擔保公司參與貸款平臺工作，引導擔保公司參與科技型中小企業貸款擔保業務，分散信貸風險。

　　6、地方科技主管部門、高新區管委會為貸款平臺提供一定量的貸款風險準備金，并將該款項存入貸款平臺在開發銀行當地分行開立的風險準備金專用賬戶。

　　7、不管采取何種平臺方式，原則上地方科技主管部門、高新區管委會應與開發銀行建立貸款風險分擔機制，對貸款平臺內的貸款總體風險承擔一定經濟責任，風險分擔的比例與方式，由開發銀行與地方科技主管部門、高新區管委會具體商定。

　　8、對于統貸統還平臺，地方科技主管部門、高新區管委會應會同開發銀行與當地商業銀行簽訂代理金融合作協議，委托地方商業銀行辦理轉貸業務。

　　（三）貸款平臺部門政策和管理

　　1、在科技部與開發銀行業務合作委員會下，設立科技型中小企業貸款專項工作組，由雙方有關司、局、中心組成。

　　2、科技部積極支持和鼓勵地方科技主管部門、高新區管委會結合本地實際情況，建立多種形式的科技型中小企業貸款平臺，并通過國家科技計劃支持平臺建設。

　　3、開發銀行將面向科技型中小企業和創業投資公司的政策性貸款業務作為支持國家自主創新戰略實施的重要金融措施，繼續擴大貸款總量，完善信貸管理模式，鼓勵地方分行加強與地方科技主管部門、高新區管委會的合作，支持平臺工作。

　　4、“十一五”期間科技部、開發銀行將重點培育100個科技型中小企業貸款示范服務機構。科技部會同開發銀行建立平臺統計考核機制和獎懲激勵機制，對科技型中小企業和創業投資公司的貸款情況建立年度統計制度，并定期公布；共同支持和指導地方科技部門、高新區管委會對貸款平臺進行考核，對通過考核合格的平臺將認定為“科技部、國家開發銀行科技型中小企業貸款示范服務機構”。同時科技部將通過國家科技計劃在人員培訓、信用體系建設、信息化建設等方面給予重點資助，創新基金管理中心將對符合創新基金年度支持方向的貸款平臺項目優先給予貸款貼息等支持；開發銀行對于服務機構將在平臺能力建設和工作委托等方面優先給予支持。

　　四、貸款平臺備案

　　貸款平臺依托單位具備本《指引》第三部分所明確的條件，經地方科技主管部門、高新區管委會與開發銀行分行協商一致后，可填報科技型中小企業貸款平臺備案表（見附表）和建設方案，各兩份報科技部火炬中心和開發銀行評審三局備案。

　　本《指引》由科技部火炬中心、開發銀行評審三局解釋。

　　附表：

科技型中小企業貸款平臺

備  案  表

申請單位：                   （單位公章）

推薦部門：                   （單位公章）

備案日期      年   月   日

填  報  說  明

　　一、備案表各項內容應實事求是，文字表述明確。第一次出現的縮略詞，須注明全稱。

　　二、備案表文本采用A4幅面紙，（雙面印刷，簡裝），可以自行以同樣幅面紙復制，填寫內容需打印填入，對于篇幅不夠的欄目可自行加頁；備案表加蓋本單位和推薦部門公章，各兩份由推薦部門統一報送科技部火炬中心和國家開發銀行評審三局。未通過推薦部門上報的備案表，將不予受理。

　　三、推薦部門是指省、自治區、直轄市、計劃單列市的科技主管部門以及國家高新區管委會。

　　四、采取統貸方式的平臺單位必須具備獨立法人資格，各級政府行政機構不得作為統貸平臺。

　　五、承諾為平臺提供配套經費和其他支撐條件的地方科技主管部門、國家高新區管委會及有關單位，應提供加蓋公章的有關承諾證明，并作為本備案表的附件。同時，申請單位提交的其他有關證明也應作為附件一并附在本備案表后。

　　受理備案地址：

　　科技部、國家開發銀行科技型中小企業貸款專項工作組

　　通信地址：北京市三里河路54號360室，科技部火炬中心產業發展處（郵政編碼 100045）

　　電    話：010-68511564、68582502

　　一、依托單位基本情況

　　二、申請單位意見

　　三、參與擔保機構意見

　　四、推薦部門意見

科技型中小企業貸款平臺建設方案提綱

　　一、成立平臺理由

　　包括目的、意義、必要性和可行性，在哪些方面、何種程度上有助于進一步推動所在地方高新技術產業的發展、培育地方經濟增長點、增強自主創新能力以及優化投融資環境等（限四號字一頁以內）。

　　二、平臺依托單位及主要成員簡況

　　平臺依托單位現有工作基礎、人員隊伍狀況、負責人及主要成員資歷情況（工作經歷，學歷專業職稱，開展過的科技產業化工作情況等），基礎設施及設備狀況、經濟狀況、組織管理狀況等（限四號字一頁以內）。

　　三、合作擔保機構的基本情況

　　1、擔保機構簡介

　　包括擔保機構名稱、成立時間、經營范圍、主營業務及行業地位、股本構成及變化情況等內容。

　　2、擔保記錄及在保情況介紹。

　　3、擔保機構財務會計信息。

　　四、保證措施和支撐條件

　　地方科技主管部門、高新區管委會成立科技金融領導協調機構的相關文件；出資建立貸款風險準備金承諾、對指定借款人、用款企業、貸款平臺和專業擔保機構的政策支持和資金支持措施或承諾（如股本注入、風險補償、貸款貼息、稅收優惠等）；貸款平臺與開發銀行分行達成的協議；貸款平臺與擔保機構的合作協議；貸款平臺與委托金融機構的合作協議；貸款平臺的風險分擔方案。

　　申報材料除《指引》第三部分規定的工作流程和規章制度或工作細則外還應有評議委員會工作細則；專管機構人員管理、評議機構人員管理的規章制度工作細則；信用促進機構章程和信用體系建設方案、職責履行情況說明。

　　五、其他需要說明的問題。