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銀行從業《個人理財》第二章第二節銀行理財業務實務基礎七
正保會計網校為了幫助廣大考生充分備考，整理了銀行從業資格考試知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學習愉快，夢想成真！
第二章 銀行個人理財理論與實務基礎
第二節銀行理財業務實務基礎
3.評估內容
銀行業協會制定的模板，客戶財務狀況、投資經驗、投資風格、投資目標和風險承受能力。將客戶劃分為：保守型、穩健型、平衡型、成長型、進取型。
【例題·單選題】關于客戶風險評估方法中錯誤的是（ ）。
A.衡量客戶風險承受能力最直接的辦法是讓客戶回答自己所偏好的投資產品，也可以讓客戶將投資產品從最喜歡到最不喜歡排序，或者給每一種產品進行評級，不同級別代表客戶的風險偏好程度。
B.定性方法為主，定量方法為輔
C.金融理財師首先必須幫助客戶明確自己的投資目標。如果客戶最關心本金的安全性和流動性，則該客戶很可能是風險厭惡者；如果客戶的主要目標是高收益，則該客戶很可能是風險追求者
D.最低收益法就是要求客戶就可能的收益而不是收益概率作為選擇。比如，一項投資有一半的可能損失1/3凈資產，有一半的可能得到一筆收益。你愿意承擔此項風險的最低要求收益是多少。要求的收益越高，說明其風險厭惡程度越高。
【正確答案】B
【答案解析】選項B應該是以定量為主，定性為輔。
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